Сегодня очень выгодно инвестировать в акции лидирующих на мировом рынке компаний. Многие популярные инвесторы показывают на своем примере, как надо инвестировать в акции. Мы изучили огромное количество информации и готовы с вами поделится ответом на глобальный вопрос: почему стоит инвестировать в акции?

Для начала рассмотрим что такое акции и как с ними взаимодействовать. Акция — это доля в компании (акционерном обществе). Акционеры — это совладельцы, имеющие финансовую долю в компании. В обмен на его капитал компания передает акционеру одну акцию. Поступая таким образом, он приобретает определенные права, такие как возможность высказывать свое мнение (административные права), а также право на финансовое участие в успехе компании (права собственности).

Если акционерная корпорация выпустила 1 миллион акций, каждая акция представляет одну миллионную долю в компании. В этом примере любой, кто владеет 1000 акций, имеет один процент акций компании. Каждый акционер является акционером независимо от того, котируется компания на фондовой бирже или нет. Есть акционерные корпорации, акции которых не торгуются свободно на рынках капитала.

Когда он становится публичным, цена акции становится важной и релевантной переменной, то есть стоимостью, по которой акции переходят из рук в руки на фондовой бирже. Цена акции определяется спросом и предложением. Когда больше инвесторов хотят покупать, чем продавать, стоимость акций растет. Стоимость акции на фондовой бирже основывается, прежде всего, на ожиданиях покупателей относительно того, как компания будет развиваться в ближайшие месяцы и годы.

Стоимость всех акций компании также называется рыночной стоимостью. Он растет и падает вместе с ценами на фондовой бирже.

Пример: если акционерное общество имеет в обращении 1 миллион акций, которые торгуются по 7,23 евро, рыночная стоимость составляет 7,23 миллиона евро (1 миллион акций x 7,23 евро). Если цена акции упадет до 6,99 евро, рыночная стоимость составит всего 6,99 миллиона евро.

Напротив, номинальная стоимость акции фиксирована. Он обозначает долю в первоначальном капитале акционерного общества, которая делится между всеми акционерами.

Пример: если компания с капиталом в 100 миллионов евро выпускает 1 миллион акций, номинальная стоимость одной акции составляет 100 евро. Однако, независимо от этого, может случиться так, что он продается на фондовой бирже всего за 7,23 евро.

Инвестиция денег в акции является прибыльной только при тщательном расчете времени, за которое ценная бумага компании сможет себя окупить. Больше окунутся в тематику акций вы можете, прочитав: Инвестиции в ценные бумаги: риск, доходность, как начать

Как зарабатывать на инвестициях в акции?

Есть два способа заработать на акциях:

  • Вы покупаете акцию по определенной цене, а затем продаете по высокой цене. Пример: у каждой акции есть цена. Допустим, вы можете купить акцию Microsoft за 100 долларов. Через месяц цена акции составит 130 евро. Если вы продадите акции сейчас, вы получите валовую прибыль в размере 30 евро. Брутто, потому что налоги и сборы еще не вычтены из прибыли.
  • Вы покупаете ценную бумагу и получаете взамен распределение прибыли. Как акционер вы являетесь партнером компании. Это дает вам право участвовать в прибыли. Представьте, что вы купили акции Microsoft и не продаете их. Ежегодно вы получаете так называемые дивиденды от Microsoft. Это деньги, которые переводятся на ваш счет. Вы получаете это распределение прибыли (дивиденды), потому что являетесь совладельцем.

Сколько зарабатывают на инвестициях в акции?

Когда вы инвестируете в акции или фонд акций, вы вкладываете свои деньги на более длительный срок. При инвестиционном периоде в 25 лет реальная доходность составит около 7-10% в год. Это потому, что вы вряд ли сможете превзойти рынок с акциями.

Сейчас это может показаться вам не таким уж большим, но по сравнению с обычными накоплениями на ночь и т. Д. Это возвращение мечты. В этой области теперь вы можете быть счастливы, если вам не придется платить отрицательные проценты. Предполагая, что у вас есть несколько большая сумма денег в 100 000 евро и вы инвестируете ее в несколько широко диверсифицированных акций, согласно нашему примеру, это уже 7 000–10 000 евро в год.

В какие акции инвестировать?

Американские индексы Dow Jones и высокотехнологичный Nasdaq Composite показали аналогичные результаты, увеличившись на 12,7% и 12,5% соответственно. Индекс S&P 500, который отображает рынок США в целом, даже улучшился на 14,4 процента. Так что любой, кто получал подсказки по акциям и инвестировал в фондовый рынок в последние несколько месяцев, может быть счастлив. В какие акции лучше инвестировать?

В июне 2021 года потребительские цены Европе выросли на 2,3 процента по сравнению с прошлогодним месяцем. Потребительские цены росли шестой месяц подряд. Поскольку финансовые учреждения сегодня не платят значительных процентов по сберегательным книжкам или срочным депозитам, это означает: вкладчики теряют деньги, потому что процентные ставки настолько низки, что их съедает инфляция.

Резкое падение цен, например, в начале пандемии короны в марте 2020 года, является такой же частью фондового рынка, как и длительные фазы бокового развития. Финансовые эксперты предполагают: добиться прироста цен во второй половине 2021 года будет сложнее. Эксперты ожидают стагнации или даже небольшой коррекции курса вниз. Для инвесторов с долгосрочной перспективой это не имеет особого значения. Любой, кто хочет вложить деньги и таким образом накопить состояние или откладывать деньги на старость, не имеет альтернативы фондовому рынку. Многие люди не решаются заниматься вопросом акций, им это кажется слишком сложной задачей. Выбрать акции для инвестиций нелегко, но мы вам поможем с этой задачей.

Инвестиции в иностранные акции

Есть две основные причины появления иностранных акций. Во-первых, за рубежом существует множество прибыльных компаний, которые нельзя упускать из виду. Второй — диверсификация рисков. Поэтому сводить иностранные запасы только в США тоже неправильно. В частности, с точки зрения диверсификации, ценные бумаги из развивающихся стран также входят в портфель, причем более крупные объемы портфеля даже из приграничных рынков, то есть из развивающихся стран, которые вскоре могут стать развивающимися рынками. Инвестиции в акции иностранных компаний помогает начинающим инвесторам приобрести новые навыки.

Покупка на зарубежной торговой площадке также может иметь смысл, особенно в случае редко обращающихся бумаг. Акции небольших компаний торгуются на их домашних фондовых биржах. Инвесторы должны внимательно подумать, действительно ли они хотят покупать эту бумагу. Для этого вам необходимо хорошее знание соответствующего рынка.

Особенно популярна торговля розовыми листами. Это платформа для внебиржевой торговли практически бесполезными акциями, так называемыми пенсовыми акциями, управляемая Pink Sheets LLC. Этот бизнес очень рискованный, но он также предлагает большие возможности для получения прибыли. Мы специально не рекомендуем этот тип акций новичкам. В некоторых случаях покупка иностранной валюты также может иметь смысл для средних компаний, если цены там значительно ниже. Швейцарские акции сегодня представляют собой особый случай. Сегодня торговля ими в Европейском Союзе запрещена. Однако АДР на крупные акции, такие как Nestle, можно купить на европейских фондовых биржах.

Если доллар США падает, стоимость баланса доллара США падает. Акционеры обычно меньше страдают, чем владельцы облигаций. Поскольку многие крупные компании работают на международном уровне, они получают часть прибыли в других валютах. Компании в странах с более высокой инфляцией часто особенно сильно увеличивают (номинальную) прибыль, что компенсирует валютные потери. Турецкая лира потеряла почти три четверти стоимости по отношению к евро за последние 15 лет.

С другой стороны, турецкие акции, рассчитанные в местной валюте, выросли значительно больше, чем немецкие. И наоборот, прибыль от курсовой разницы, которую испытали покупатели швейцарских акций во время укрепления швейцарского франка в 2018 году, означает, что компании там становятся менее конкурентоспособными на международном уровне. Потому что они часто производят большую часть своей продукции в своей стране, а это становится дороже из-за повышения курса валюты.

SWOT анализ покупки иностранных акций

  • Сильные стороны. Чем шире диверсифицирован портфель, тем меньше риск проблемы в стране. Это правда, что мировые финансовые рынки сейчас сильно связаны, проблемы в одной стране обычно приводят к трудностям в других. Сегодня все еще существуют проблемы, характерные для конкретной страны. Распространение по всему миру гарантирует, что плохие события в одной стране частично компенсируются хорошими событиями в другой.
  • Слабые стороны. Те, кто хочет инвестировать в иностранные акции, в основном остаются с инвестициями в крупные компании. Акции меньшего размера часто неизвестны в этой стране, что затрудняет выбор акций. Если обнаруживается многообещающая акция небольшой или средней компании, она часто не торгуется на немецкой фондовой бирже. Покупка и последующая продажа на вашем внутреннем рынке могут быть дорогостоящими. Еще одним недостатком является удержание налогов. В результате налоговая нагрузка может быть значительно выше, чем с немецкой ценной бумагой. Соглашения об избежании двойного налогообложения призваны избежать этого, но возврат излишне уплаченных взносов часто занимает так много времени, что это не имеет смысла для частных инвесторов.
  • Возможности. Nikkei 225, Dow Jones, NASDAQ100, FTSE China A50 — все они превзошли индекс цен DAX за последние пять лет. Немецкий индекс не в последнюю очередь пострадал из-за слабой динамики автомобильных акций, которые имеют большой вес в DAX. С другой стороны, не хватает динамично растущих технологических компаний, таких как Amazon или Tencent. Сегодня вы можете найти их в основном в Китае и США. Поэтому не исключено, что в последние годы Германия будет отставать от других стран. В этой стране мало воображения о росте, что в значительной степени верно и для других стран ЕС. Потенциал в значительной степени исчерпан, и, в отличие от США или Великобритании, Германия не является магнитом для квалифицированных рабочих со всего мира. Сенсационного роста здесь ожидать не приходится, но на некоторых зарубежных рынках можно.
  • Риски. Наш мир очень сетевой и экономически открытый. Это может измениться в любой момент. Вполне возможно, что националистические фракции одержат верх и подкупят иностранных инвесторов. Тогда, например, могут взиматься специальные налоги или ограничиваться торговля.

Вывод по SWOT анализу. Иностранные акции принадлежат каждому счету депо. Они часто предлагают особенно интересные возможности для возврата. Во многих странах культура дивидендов более ярко выражена, чем в Германии, поэтому есть интересные возможности, особенно когда речь идет о распределении прибыли. Акционеры в Европе вряд ли найдут подобные динамичным компании, такие как Amazon или Tencent.

Однако прежде всего спред говорит в пользу иностранных акций. Никто не может гарантировать, что США не сломаются из-за внутренней напряженности, что Китайская Народная Республика не вступит в войну с Китайской Республикой на Тайване или что Япония будет парализована чрезмерной задолженностью. Но Германия сталкивается с серьезными проблемами, из-за высоких производственных затрат и потери технологического лидерства автомобильной промышленности. Если вы распределите богатство, вы значительно снизите риск его потери. Убытки в Германии могут быть компенсированы прибылью в Китае или наоборот.

Инвестиции в американские акции

Американский фондовый рынок — самый важный рынок в мире. Немецкие инвесторы смогли получить дополнительную прибыль благодаря курсу доллара. В области биотехнологии с годами наблюдается стремительный рост. Стоит также отметить стоимость акций Apple. Фондовые биржи в Америке регулируются законами штата и федеральными законами. В Соединенных Штатах существует девять крупных и множество второстепенных неизвестных бирж. Электронная торговая система, используемая трейдерами, называется внебиржевой торговлей (NASDAQ). Согласно прогнозам, фондовый рынок США может порадовать инвесторов еще несколько лет.

Последние данные компании показывают, что они оказались лучше, чем ожидалось. Небольшие компании дают повод для уверенности. В ближайшие месяцы ожидается дальнейший рост цен, поэтому американские акции могут быть привлекательными. При покупке американских акций необходимо внимательно следить за обменным курсом между евро и долларом США. Если доллар США обесценивается, инвестор теряет часть своей прибыли, если цена остается неизменной в течение более длительного периода времени. Если валюта вырастет, инвестор может получить прибыль.

Не только в странах базирования, но и американские акции, безусловно, можно купить на Франкфуртской фондовой бирже. Конечно, покупка на домашней бирже обычно более прибыльна. На немецкой фондовой бирже инвестор может добиться только справедливой цены. Однако с неизвестными иностранными акциями следует проявлять осторожность. При определенных обстоятельствах здесь может вступить в силу более высокая цена на немецкой фондовой бирже. Plus500, вероятно, будет одним из самых дешевых брокеров для немецких инвесторов, которые хотят покупать акции США косвенно. Система электронного обмена Xetra рекомендована специалистами, экономия затрат на заказ. Транзакции проходят гладко. Также стоит упомянуть Берлинскую фондовую биржу, которая специализируется на иностранных акциях. Здесь торгуются акции малых и средних американских компаний. При покупке на внутренней бирже это следует делать в часы торговли иностранной валютой.

Инвестор сохраняет надбавки к цене, защищая соответствующую биржу от убытков. Тогда у курсов самые узкие спреды. Домашней биржей для акций США является Нью-Йоркская фондовая биржа. Ликвидность выше, спред значительно ниже. В конечном итоге важно то, где вы продаете акции. Колебания обменных курсов имеют огромное влияние на стоимость международных депозитов. Таким образом, любой, кто покупает акции по всему миру, должен рассчитать валютный риск. Долгосрочные вложения — лучшая защита от таких потерь. Широкая диверсификация предлагает больше альтернатив и больше шансов на выигрыш в долгосрочной перспективе. Американская дивидендная политика заключается в том, что они выплачиваются четыре раза в год, а не один раз в год. В некоторых случаях Америка даже выплачивает дивиденды ежемесячно. Инвестиции в акции США может принести приличную прибыль опытным инвесторам.

Портфель акций США. Самый важный фондовый индекс США — это Dow Jones. Он играет важную роль на фондовом рынке и должен использоваться в качестве ориентира, если инвесторы хотят инвестировать в акции США. Инвесторы могут использовать различные стратегии для торговли акциями. Если вы внимательно посмотрите на акции Dow Jones, узнаете о компаниях и инвестируете в акции известных и успешных американских компаний, вы делаете правильный выбор. К наиболее известным и наиболее успешным акциям США относятся:

  • Microsoft
  • Facebook
  • Ford
  • Intel
  • Apple

Другие акции, такие как акции Pfizer, Oracle или Cisco Systems, обещают стабильную доходность. Как и в случае с европейскими акциями, важно внимательно следить за ценами и инвестировать в нужное время.

Одно из преимуществ акций США состоит в том, что, в отличие от акций европейских стран, дивиденды выплачиваются не 1 раз в год, а 4. Как правило, дивиденды выплачиваются ежеквартально. Инвесторы должны вкладывать средства в акции США на длительный срок, чтобы получать не только прибыль за счет повышения цен, но и дивиденды. Если акции инвертируются на длительный срок, инвестор может со временем добиться хорошей прибыли на акции.

Инвестиции в китайские акции

Инвестирование на бирже всегда связано с риском. Любой, кто инвестирует в китайские акции, попадает в большую неопределенность, потому что здесь проявляется политический риск. Регулирующее наступление китайского правительства, направленное против компаний, которые управляют большими объемами данных, и против компаний в секторе образования, распространяется на всю технологическую отрасль и подрывает доверие к финансовым рынкам страны. В некоторых случаях цены на затронутые акции Китая резко упали. Китайское правительство также мешает китайским компаниям выходить на биржу за рубежом.

С другой стороны, китайский рынок имеет большой потенциал, поэтому остается интересным для инвесторов из Европы. В 2021 году руководство Китая ожидает, что экономический рост превысит 6 процентов с 11 миллионами новых рабочих мест в городах и уровнем безработицы около 5,5 процента. Вдобавок: Китай — вторая по величине экономика в мире. Рынок огромен: 1,4 миллиарда жителей и растущий средний класс, которому еще предстоит наверстать упущенное с точки зрения потребления. Но инвесторы по-прежнему уклоняются от покупки китайских акций.

Классы китайских акций:

  • Китайские A-акции. Акции китайских компаний, котирующиеся на фондовых биржах Шанхая или Шэньчжэня и торгуемые в местной валюте. Этот класс акций на самом деле зарезервирован только для китайцев. Профессиональные иностранные инвесторы, имеющие специальную лицензию, могут инвестировать в эти активы при определенных условиях. Таким образом, эти значения теперь также включаются в общие фондовые индексы до 20 процентов от их стоимости.
  • Китайские акции B. Акции китайских компаний, котирующиеся на фондовых биржах Шанхая или Шэньчжэня и торгуемые в иностранной валюте. Этот класс акций был создан для иностранцев и открыт для всех. Поскольку инвестиционные ограничения на A-акции были ослаблены, этот класс акций становится все более неликвидным.
  • Гонконгские H-акции. Акции китайских компаний, которые торгуются в гонконгских долларах (HKD) на Гонконгской фондовой бирже. Этот класс акций также открыт для иностранных инвесторов. Большинство крупных инвесторов предпочитают акции H, потому что они по сравнению с ними более ликвидны.

В какие российские акции инвестировать?

Многие инвесторы игнорируют российские акции. Из-за обмена валюты, из-за экономических санкций западных стран или из-за падения рубля? У страны действительно прочная экономическая база. Благодаря мерам политической поддержки многие реформы в ближайшие несколько лет должны значительно снизить уровень безработицы, что, конечно, также принесет пользу фондовому рынку в долгосрочной перспективе.

Что касается экономики, то некоторые российские фондовые рынки вращаются вокруг сырьевых товаров. Неудивительно, потому что самая большая по площади страна в мире имеет ранее трудноуправляемые запасы сырья, которое необходимо добывать. Еще многое предстоит сделать, особенно в газовом, нефтяном, медном и алмазном секторах.

При инвестировании в российский фондовый рынок стоит взглянуть на десять крупнейших российских компаний, поскольку их результаты в значительной степени отражают показатели российской экономики. В таблице ниже представлены десять российских акций с максимальной рыночной капитализацией на конец 2020 года. Компании в основном работают в сфере нефти и газа, финансов и драгоценных металлов и, таким образом, отражают крупнейшие отрасли российской экономики.

Особенностью инвестирования в российские акции является то, что многие крупнейшие компании принадлежат государству или имеют тесные связи с государством. Например, все три крупнейшие российские компании — Сбербанк, Газпром и Роснефть — принадлежат государству. Это явно отличается от акций компаний в других странах, и об этом следует помнить инвесторам при оценке акций.

По рыночной капитализации акций российские акции не входят в число крупнейших компаний мира. По сравнению с крупными лидерами с точки зрения рыночной капитализации, такими как Apple или Saudi Aramco, каждый из которых имеет рыночную капитализацию около 2 триллионов долларов, крупнейшие российские компании, как правило, находятся в середине поля. Тем не менее российские акции предлагают инвесторам много возможностей и могут принести вам как инвестору хорошую прибыль. Фондовые российские гиганты: 

  • Сбербанк: 79,5
  • Газпром: 68.01
  • Роснефть: 62,53
  • Новатэк: 51,63
  • Норникель: 50,6
  • Лукойл: 48,6
  • Яндекс: 22.12
  • Газпром нефть: 20,41
  • Сургутнефтегаз: 17,41

Из-за высоких цен на американские и европейские акции инвесторы все чаще обращаются к акциям компаний на развивающихся рынках в поисках хорошей прибыли. Страна, которая оказалась в центре внимания, — это Россия. Российский фондовый рынок предлагает инвесторам широкий спектр возможностей и потенциально недооцененные компании. В относительно стабильных геополитических средств ситуации, что инвесторы все больше заинтересованы в российских акциях.

Некоторые аналитики отмечают, что некоторые секторы российской экономики особенно недооценены и поэтому могут представлять хорошую инвестиционную возможность. Есть возможности для инвесторов, особенно в сферах торговли, телекоммуникаций, инфраструктуры и драгоценных металлов.

Российские акции можно купить через онлайн-брокера. Здесь большой выбор, поэтому не стоит выбирать первого провайдера. Чтобы загрузить популярные акции в свой собственный портфель, вам необходимо заранее посмотреть на корпоративные показатели корпораций и ключевые показатели акций. Их можно индивидуализировать с помощью различных функций, чтобы они соответствовали вашим личным идеям покупки.

С одной стороны, важно выбрать надежного онлайн-брокера, чтобы инвестиционное приключение было даже осуществимым. С другой стороны, вы должны очень тщательно подумать о том, как вы хотите разделить свой портфель с точки зрения процентов и финансов. Важно не переоценивать собственную ликвидность и принимать разумные решения. Некоторые инвесторы рассматривают внешние факторы, такие как торговые споры и глобальные изменения, как угрозу для инвестиций в российские акции. Конечно, российские акции тоже не полностью освобождены от влияния этих внешних факторов. Если вы хотите рискнуть инвестировать, вы всегда должны быть в курсе мировых событий и изменений.

Что также должно быть интересно, так это динамика курса российского рубля с точки зрения курсовой разницы. Здесь вам может повезти или не повезти, и вы увеличите свою прибыль или убытки за счет курсовой разницы. Во время нашей экскурсии в царство российских акций мы познакомились с некоторыми рекомендациями по российским акциям. Фондовый рынок в основном сосредоточен в нефтяном, угольном, рудном, газовом, лесном и зерновом секторах. Но запасы российского никеля тоже впечатляют. В ближайшие несколько лет можно ожидать колоссального роста в области инфраструктуры и IT. Те, кто инвестирует сюда рано, могут извлечь выгоду из ожидаемого роста.

Несмотря на все позитивные прогнозы, многие акционеры по-прежнему не решаются покупать российские акции. Это может быть связано с валютным риском, но на самом деле это не сильно усложняет инвестирование. Напротив: эта форма инвестирования позволяет значительно расширить диверсификацию портфеля. Однако не следует упускать из виду риски, связанные с этим вложением.

Инвестиции в дивидендные акции

Инвесторы во всем мире знают: дивидендные акции — это здорово. С их помощью акционеры участвуют в успехе компании и, таким образом, обеспечивают источник дохода независимо от роста цен. Однако есть и другие веские причины инвестировать в акции с историческими дивидендами. Вы можете прочитать о них в этом посте. Конечно, привлекательная дивидендная доходность и периодические выплаты — наиболее очевидные аргументы в пользу дивидендных акций. Имея регулярный денежный поток, они конкурируют с облигациями и являются даже более привлекательной альтернативой для многих инвесторов в сегодняшние времена низких процентных ставок.

В США сложилась особая культура акционерного капитала. В отличие от немецких ворчунов, 54 процента всех американских домохозяйств владеют акциями компаний. Многие зарабатывают себе на жизнь регулярным доходом в виде дивидендов. Компании США адаптировались к этим потребностям. Они распределяют свою прибыль в виде квартальных дивидендов, и многие акции имеют особенно стабильную дивидендную историю. Инвесторы ищут перспективные вложения. Стабильный дивиденд часто является хорошим показателем успеха компании. Только лучшим компаниям удается регулярно распределять дивиденды и постоянно их увеличивать.

Последовательная дивидендная политика и долгая дивидендная история, когда компании всегда выплачивали дивиденды в течение длительного периода времени, являются хорошим показателем хорошей бизнес-модели. Только несколько компаний, так называемые дивидендные аристократы, могут показать полную дивидендную историю. Они особенно ценны, потому что только хорошо управляемая и дальновидная компания имеет достаточно резервов, чтобы платить своим акционерам даже в плохие годы.

Дивидендные акции лучше, чем недивидендные компании. Согласно анализу, проведенному Ned Davis Research, с 1972 по 2017 год дивидендные акции показали значительно лучшие результаты, чем рынок в целом, и никаких дивидендных акций в S&P не было. Компания разделила индекс на две группы: плательщики и неплательщики дивидендов. С дивидендными акциями инвесторы достигли средней доходности 9,25 процента в год в течение этого периода, а неплательщики — всего 2,61 процента. Такая же тенденция наблюдается и на немецком фондовом рынке. Дивидендный индекс DivDAX вырос на 269,24 процента за последний 21 год. С другой стороны, индекс производительности DAX, который также включает компании, не выплачивающие дивиденды, вырос всего на 159,18 процента.

Инвестиция в акции предприятий

Фирма прямых инвестиций — это инвестиционная компания, которая приобретает контрольный пакет акций перспективных компаний, не котирующихся на фондовой бирже. Часто инвестиционные компании даже приобретают компанию целиком. Во многих случаях эти инвестиционные компании являются фондами прямых инвестиций. Они специализируются в различных областях и отраслях. Некоторые инвестируют в устоявшиеся компании, где операционные изменения могут создать добавленную стоимость.

Это так называемые фонды выкупа или фонды роста. Другие в основном инвестируют в молодые инновационные компании. Их еще называют венчурным капиталом. Здесь инвесторы называются компаниями венчурного капитала. Как возможности возврата, так и риски, как правило, выше для венчурного капитала, чем для выкупа или фондов роста. Для многих из этих молодых компаний не ясно, смогут ли они вообще утвердиться на рынке. Но если такая компания будет успешной, поставщики венчурного капитала могут рассчитывать на очень высокую прибыль.

Управляющие фондами прямых инвестиций действуют совершенно иначе, чем управляющие фондами прямых инвестиций: в то время как последние покупают акции только для того, чтобы держать их, а затем продавать их с прибылью, управляющие фондами прямых инвестиций активно влияют на компании, которые они приобретают. Ваша цель — улучшить операционные процессы в компаниях, чтобы добиться добавленной стоимости.

Это достигается, например, за счет оптимизации закупок или производства, а также за счет стратегических приобретений. Часто они также размещают в компании собственных менеджеров или наблюдательный совет. Через несколько лет, когда их меры окажутся успешными, они снова продают свои активы. Это происходит, например, через продажу стратегическим инвесторам или через IPO. Прибыль распределяется между инвесторами за вычетом комиссии.

Прямой акционерный капитал предлагает инвесторам возможность инвестировать в компании, которые не котируются на фондовой бирже. Эти компании часто обладают особенно большим потенциалом, потому что они еще не находятся в поле зрения биржевых аналитиков и поэтому не имеют такого высокого рейтинга, как сопоставимые компании, акции которых котируются на бирже. Лучшие управляющие фондами прямых инвестиций обладают выдающимся опытом в поиске компаний с потенциалом развития и в использовании этого потенциала.

Благодаря частному капиталу инвесторы смогли добиться значительно более высокой доходности за последние несколько десятилетий, чем на фондовом рынке. В будущем эксперты предполагают, что инвесторы с частным капиталом будут генерировать избыточную доходность по сравнению с фондовым рынком.

Как начать инвестировать в акции?

Перед тем, как начать свою первую сделку, до открытия портфеля, вам следует подумать о своих личных целях. Вы хотите использовать инвестиции в акции в качестве пенсионного плана или ваш капитал следует инвестировать в краткосрочной перспективе? Как правило, начинающим инвесторам рекомендуется начинать с долгосрочных инвестиций, то есть начиная с пяти лет. Причина: более длительный срок увеличивает вероятность положительного развития ваших инвестиций. Все цены на акции подвержены краткосрочным колебаниям, но эти колебания часто сохраняются в течение многих лет.

Биржевые фонды и фонды акций — подходящие средства для долгосрочных инвестиций новичков. Ваше решающее преимущество: с одной покупкой ETF или акций фонда вы одновременно инвестируете в несколько акций. Таким образом вы автоматически распределяете риски между компаниями, отраслями и странами.

Бюджетный вопрос более важен, чем общие цели: установите финансовые рамки и придерживайтесь их! Следует вкладывать деньги, без которых вы можете сейчас обойтись. Во-первых, это защищает вас от панических продаж, а во-вторых, у вас есть финансовый буфер на случай, если вам нужны краткосрочные деньги.

Хорошее и продуманное финансовое планирование включает в себя дополнение вложений в ценные бумаги менее рискованными и, следовательно, более защищенными от потерь инвестициями. Вы можете инвестировать свой доступный капитал на срочный депозитный счет и в качестве легкодоступных денег-овернайт.

Где инвестировать в акции?

В этом блоке мы разберем, где лучше инвестировать в акции. Сегодня интернет предлагает пользователю огромное количество платформ, при помощи которых вы можете инвестировать в акции. К сожалению, современный мир таков, что не все брокеры честные и большинство просто кидает на деньги начинающих инвесторов. Поэтому нужно понять, где можно инвестировать в акции, чтобы в дальнейшем не остаться босым.

Инвестиции через домашнего брокера. Это самый известный способ — он проще, практичнее и дешевле. Home Broker — это система, которая позволяет просто и быстро торговать акциями и другими финансовыми активами через интернет. В нем вы покупаете или продаете активы, не выходя из дома. Просто имейте доступ к интернету.

Хороший брокер должен быть стабильным с безопасной и гибкой инвестиционной платформой и удобными ресурсами, чтобы сделать ваши инвестиции на компьютере или мобильный телефон и планшет. Доступ к домашнему брокеру доступен через брокерские фирмы. Эти учреждения несут ответственность за отправку заказов на покупку / продажу на биржу.

Инвестиции через торговую площадку. Торговая площадка сформирована брокерскими операторами, которые отдают приказы клиентам, предпочитающие отдавать эту деятельность на аутсорсинг. Торговый отдел также может предложить инвесторам помощь, такую как определение стратегии и измерение инвестиционных рисков. Обратите внимание, что не существует единого метода инвестирования в акции. 

Фактически, это будет зависеть от вашей доступности и знаний. Если есть сомнения или у вас мало времени, чтобы следить за торговой сессией, торговая площадка может стать хорошей альтернативой. Для тех, кто любит торговать в одиночку, домашний брокер обычно является наиболее подходящим инструментом. По отношению к ценам ордеров, как правило, торговая стойка имеет более высокие значения. Это основные места, где можно инвестировать деньги в акции.

На какой срок инвестировать в акции?

После покупки акции, возникает вопрос, как долго вы должны ее держать и когда продавать. При покупке акций, вы должны действовать не на интуитивном уровне, а скорее стратегически в соответствии с фиксированной системой. Прежде всего, торговые приказы стоп-лосс (так называемые стоп-цены) и критерии вашей собственной стратегии фондового рынка, являются двумя популярными инструментами среди частных инвесторов. Это поможет избежать слишком ранней продажи акций, когда они находятся в прибыли, или слишком длительного удержания акций в надежде на их восстановление. Давайте разберем базовые стратегии инвестиций в акции.

Долгосрочные инвестиции в акции

Под долгосрочным инвестированием понимается инвестирование на срок от 5 до 25 лет. Временной период немного отличается в зависимости от контекста. Термин «долгосрочное инвестирование» в значительной степени был придуман Бенджамином Грэмом и Уорреном Баффетом. Длительные инвестиции в акции кардинально отличаются от краткосрочных спекуляций. Вот несколько преимуществ долгосрочных инвестиций.

  • Инфляция. Мировая денежная масса резко увеличивается от 1 до 7% ежегодно. В США денежная масса M2 (наличные и депозиты овернайт в долларах США) за последние 100 лет увеличивалась в среднем на 7% в год. Если денежная масса увеличивается, инфляция неизбежно будет продолжаться еще долго.
  • Технологии и инновации. Мы, люди, изобретаем и постоянно открываем новые способы более эффективного использования наших ресурсов. Паровая машина, миниатюризация, Интернет и смартфон — все это были огромные инновации, которые дали экономике гигантский импульс. Только благодаря лампочке впервые появилась возможность работать непрерывно и надежно даже ночью. Телефон сделал возможным связь в реальном времени из одного конца мира в другой.
  • Рост населения. В промышленно-развитых странах, таких как США, Германия и Швейцария, население увеличивается ежегодно. Развивающиеся страны растут на 3-5% в год. У этих граждан тоже есть бесконечные потребности и бесконечные желания, которые компании хотят удовлетворить.
  • Качественные компании находят новые бизнес-модели. Качественные компании (см. AAQS ниже) всегда находят новые способы предложить своим клиентам дополнительную добавленную стоимость за счет более качественных или более дешевых услуг и продуктов. Они преодолевают кризисы и яростно и почти безжалостно заявляют о себе через конкуренцию. Таким образом, инвестиции в качественные компании в долгосрочной перспективе обеспечивают измеримую избыточную доходность от 8% до 11% в год.

Инвестиции в акции для начинающих

Единого способа инвестировать в акции не существует. Фактически, существует множество различных методов и стратегий для торговли акциями. Выбор наиболее подходящего зависит от профиля и целей инвестора, а также от момента и рыночных условий. Как инвестировать в акции с нуля? Узнайте о некоторых из наиболее распространенных стратегий ниже:

  • Откройте портфель акций. Лучше сделать это в прямом банке в интернете, который не берет комиссию за хранение. Вы можете дешево и удобно покупать акции и ETF из дома.
  • Выберите акции. Узнайте об акциях, которые вас интересуют. Убедитесь, что разброс максимально широкий. Совет для новичков: индексные фонды, или сокращенно ETF, предлагают широкий портфель акций по низкой цене и идеально подходят для начала торговли акциями.
  • Поиск акций. Используйте поисковую маску в своем портфеле.вы можете найти ранее выбранные акции или ETF. Все, что нужно для этого, — это идентификационный номер ценных бумаг (WKN) соответствующей акции или ETF. Вы можете найти их в Интернете, выполнив поиск по названию соответствующей акции.
  • Покупка акций. На следующем этапе вы можете купить акции, введя ордер на свой счет ценных бумаг. Теперь вы можете выбрать, покупать ли на бирже или у прямого дилера, у которого часто есть более дешевые предложения. Важно: торгуйте акциями только с 9:00 до 17:30.
  • Подождите. После приобретения акции, вам понадобится терпение, потому что для успеха акций обычно требуется время. Не паникуйте, если цена ваших акций или ETF тем временем упадет. Потому что краткосрочные колебания цен уравновешивают друг друга в долгосрочной перспективе.

Это основные советы, которые отвечают на вопрос: как начать инвестировать в акции новичку? Больше про брокеров, предлагающих услуги для инвесторов, в разделе: брокеры.

Заключение

Инвестировать в акции — прибыльно, но рисково для начинающих инвесторов. Надеемся вы полностью ознакомились с представленной информацией и уже готовы зарабатывать свои первые деньги с инвестирования в акции.

Читайте больше интересных статей на сайте Город Финансов