На протяжении столетий наиболее надежным способом получения пассивного дохода  при условии наличия некоторого капитала является инвестирование, разнообразие видов которого позволяет подобрать вариант для людей различного уровня финансовой состоятельности. Возможность выгодно вложить финансовые средства и получать прибыль пассивным способом существенно расширилась с появлением криптовалют. Если десятилетие назад криптоденьги интересовали почти исключительно айтишников, то сегодня круг заинтересованных лиц расширился. Инвестирование в криптовалюты интересует даже тех, кто никогда особо вложением капитала не занимался. Условно потенциальных инвесторов можно разделить на три категории – тех, кто не сомневается в выборе инвестактива, тех кто не может определиться с выбором криптовалюты для инвестирования, и тех, кто сомневается  стоит ли вкладывать в криптовалюту деньги.

Город Финансов подготовил материал по теме инвестирования в криптовалюты, ознакомление с которым позволит определиться, стоит ли инвестировать средства в криптовалюту, выбрать способ вложения капитала и наиболее прибыльную криптовалюту.

Криптовалюты и инвестинг: в какую криптовалюту вложиться

С появлением криптовалют представление о ведении бизнеса и о личных финансах навсегда изменилось. О криптоденьгах спорят, их критикуют и хвалят, вложение денег в криптовалюты приводит к разорению и позволяет хорошо заработать. Условием успешности является в большинстве случаев не сумма вложений, а правильный ответ на вопрос «в какую криптовалюту вложиться следует именно сейчас».

Как пережить коррекцию криптовалют в 2018 году Майнинг и ICO | Школа по созданию торговых роботов

В настоящее время существует несколько тысяч криптовалют, 100 из которых пользуются у инвесторов популярностью. Благодаря разнообразию схем вложений и способов реализации схем, высокому уровню безопасности и отсутствию инфляции крипторынок привлекателен для вкладчиков. О бесперспективности биткоина 10 лет назад не писал только ленивый, но это не помешало ВТС расти и формировать рынок, поэтому при всей обширности видов криптоденег большинство вкладчиков, выбирающих в какую криптовалюту инвестировать, отдают предпочтение ВТС. В подтверждение надежности биткоина можно привести следующий пример: после заявления президента Китая о принятии мер по поддержке блокчейна в октябре 2020г биткоин подорожал за сутки на 40%.

Законы и принципы у рынка криптовалют и фондового рынка одинаковые. Использование технического анализа позволяет просчитывать риски, правильно выбирать стратегию и удачное время для вложений. Во многих странах устанавливаются уличные финансовые автоматы для проведения криптовалютных транзакций, принимать криптоденьги начали платежные системы и крупные интернет-магазины, токены используются для оплаты услуг в интернете и т.д.  Перечисленные факты работают на повышение доверия пользователей к цифровым деньгам, в том числе как актива для инвестирования. Возможности для начинающих инвесторов, определяющихся в какие криптовалюты вкладывать выгодно именно сейчас, постоянно расширяются.

Советы экспертов. Специалисты в области инвестирования в криптовалюты рекомендуют перед тем, как вложить в коэны деньги, наметить стратегию и определиться с суммой инвестирования. Предпочтение начинающим следует отдавать валюте, которую не страшно потерять, поэтому лучше внимательно присмотреться к перспективным криптовалютам, торгующимися в диапазоне 100 долларов за единицу. Не лишним будет также освоить базовые знания по криптоденьгам, майнингу, лидирующим монетам. Информацию о ситуации на рынке необходимо отслеживать постоянно. Крипторынок относится к категории высокорисковых финансовых рынков. Правильный выбор трейдера или компании-консультанта для сопровождения позволяет свести риски к минимуму.

Какую криптовалюту стоит купить сейчас: ТОП-6 перспективных криптовалют для покупок в долгосрок - Сryptograph
Для покупки или продажи цифровых активов брокер не требуется – сделка осуществляется согласившимися сторонами. Выбирая, в какие криптовалюты стоит инвестировать, следует помнить, что ценность криптоактива определяется возможностью использовать его в качестве средства сбережения денег или в качестве платежного средства, ограниченностью определенных криптоединиц по количеству и показателем спроса на конкретный коэн или токен. Проще говоря, ценность криптоактивов зависит от полезности – развитие технологии и повышение популярности коена\токена стимулируют рост стоимости. Начинающим инвесторам, которые не могут решить в какие криптовалюты лучше инвестировать, рекомендуется прислушаться к мнениям признанных аналитиков.

 Специфика инвестирования в криптоденьги

Начинающим вкладчикам опытные инвесторы советуют не забывать, что гарантии получения прибыли от этого актива отсутствуют. По показателю волатильности криптоденьги существенно отличаются от фиатов – достаточно ознакомиться с историческими графиками, чтобы заметить стремительные подъемы и спады цен. Риск того, что криптопроект, в который вложены средства, не станет успешным, существует всегда. Резкие перепады стоимости объясняются тем, что криповалюты в качестве актива находятся на ранних стадиях становления. На волатильность влияет также наличие тысяч блокчейн-проектов и высокий уровень конкуренции между ними. В конечном итоге успешными будут немногие из криптоденег, в том числе из-за действий государственных регулирующих органов, которые пока не в состоянии полностью контролировать крипторынок.

Вероятность разбогатеть посредством инвестирования в криптовалюту высокая. Выгоду инвесторы получают из колебаний цен на цифровые деньги, причем размер дохода напрямую зависит от волатильности актива – высоковолатильные коэны и токены приносят хороший доход. По возможности заработать цифровые валюты практически не имеют конкурентов. Например, в 2020г популярные криптоденьги показали доход 250-3000%. Если начинающий инвестор отслеживает изменения стоимости с учетом происходящих событий, востребованности проекта и эффективности его работы, вероятность получить весомую прибыль значительно возрастает.

При выборе актива для инвестирования в 2021г следует ориентироваться на следующие криптовалюты:

  1. Bitcoin;
  2. Ethereum;
  3. Litecoin;
  4. TRON;
  5. Dogecoin;
  6. Cardano;
  7. Stellar;
  8. Polkadot;
  9. Binance Coin и др.

Где инвестируют в криптовалюты

Начинающих инвесторов всегда интересует, где инвестировать в криптовалюту можно с минимальными рисками и максимально прибыльно. Существует множество сервисов для покупки и хранения криптовалюты, которые можно условно разделить на две категории: централизованные и децентрализованные. Различаются централизованные и децентрализованные сервисы уровнем контроля над операциями с криптоденьгами. Централизованные сервисы (криптобиржи и криптообменники) можно назвать посредниками, выполняющими от имени пользователя определенные операции. Децентрализованные сервисы предоставляют клиентам полную свободу в выполнении операций и хранении цифровых активов. К числу децентрализованных сервисов относятся криптокошельки. При выборе следует учитывать стратегию инвестирования, например, для долгосрочных инвестиций лучше регистрировать криптокошельки, а для трейдинга подходят централизованные криптобиржи.

Способы для инвестирования: как выгоднее

Ответ на вопрос «выгодно ли вкладывать в криптовалюту» зависит от выбора инвестиционного инструмента по показателю рисковости. Инструмент может быть высокорисковым, среднерисковым или низкорисковым.

Инвестиционные инструменты, связанные с цифровыми деньгами, представлены довольно широко:

  • Майнинг (низкие риски). Вознаграждение майнеры получают за обработку переводов криптоденег между пользователями. Работает в данном случае исключительно техника, что создает иллюзию простоты заработка. В действительности на данном этапе из-за роста сложности алгоритмов для майнинга требуется мощная техника (в частности спецтехника ISIC) стоимость которой немаленькая. Майнинг в 2021г требует довольно серьезных финансовых вложений (от нескольких тысяч рублей), без которых получение прибыли невозможно. Кроме того, из-за роста сложности алгоритмов доход будет постоянно снижаться, а при отсутствии должных условий для работы и качественного обслуживания техника быстро выйдет из строя. В среднем вложения в оборудование для майнинга окупается за год. Среди преимуществ майнинга следует отметить высокую окупаемость (выше, чем при инвестировании в недвижимость или в банковские депозиты), минимальные временные затраты, возможность получения  высоколиквидной криптовалюты.
  • Трейдинг (высокие риски). Трейдеры получают прибыль от торговли на крипторынке благодаря колебанию курсов. Высокая волатильность позволяет за сутки увеличивать капитал на 10-20%. У некоторых криптовалют волатильность составляет 200 и более процентов. При высокой рентабельности трейдинг, относящийся к категории краткосрочного инвестирования, прибылен только при условии знания механизма крипторынка, осознания рисков и умения владеть собой. В трейдинге, который подходит профессионалам с крепкими нервами, основные инвестиции уходят в формирование навыков и опыта. Эксперты определяют трейдинг как активную работу, а не как способ получения пассивного дохода.
  • Арбитраж (средние риски).  Арбитражники получают за короткий период хорошую прибыль, но только при условии наличия достаточной для инвестирования суммы и проработанной схемы перевода криптоактивов с биржи на биржу. Прибыль арбитражники получают в процессе торговли на разных биржах. Недостатком является то, что биржи меняют схемы ввода\вывода и процентные ставки постоянно. Кроме того, из-за медленных переводов средств риск убытков значительно повышается.
  • КриптоПИФ (средние риски). На крипторынке аналоги ПИФов появились сравнительно недавно. Инвестирование в криптоПИФы выглядит следующим образом: собранные управляющими компаниями комбинированные криптопортфели подводятся к определенному индексу. Инвесторы покупают индекс для получения дохода при его росте. Преимуществами решения являются низкий порог входа (несколько тысяч рублей) и отсутствие необходимости выбирать криптовалюту для вложений. Недостатком решения является жесткая сформированность криптовалют в индексе.
  • ДУ или доверительное управление (средние риски). Инвесторы передают средства в управление криптофонду или криптоброкеру, выделяя в качестве вознаграждения часть прибыли. Сумма вознаграждения определяется индивидуально (чаще всего 50\50). Недостатками решения являются высокий порог входа (миллионы рублей) и большие риски из-за отсутствия законодательной базы.
  • ICO (высокие риски). ICO, являющийся выпуском на крипторынок новой криптовалюты, начинается под определенный проект в целях получения средств для его развития. Инвесторы, вкладывая в ICO средства, ожидают, что после выхода на биржу токен подорожает или его по более высокой цене выкупит выпустившая команда. Среди преимуществ решения высокая доходность инвестирования. Недостатком решения является неопределенность, поскольку проект может сдуться в самом начале.
  • Депозиты на криптобирже (низкие риски). Криптобиржевые депозиты похожи на депозитные счета в банках, но с более высокими процентами (до 3% в месяц). Перечисленные на специальный счет криптоденьги биржа передает под процент желающим увеличить свой капитал. Часть полученной прибыли криптобиржа передает владельцу депозита. Среди преимуществ следует отметить более высокий, чем у банковского депозита, пассивный доход. Недостатками являются риск неожиданного закрытия биржи и низкий процент для крипторынка.
  • Инвестирование в выпуск своей валюты (высокие риски). Вложить средства в запуск собственной цифровой валюты может любой желающий, поскольку у большинства токенов и коэнов исходный код открыт. Разбогатеть можно быстро, но только при условии больших вложений на привлечение фанатов и популяризацию монеты.
  • Криптовалютный портфель (низкие риски). Для начинающих инвесторов этот инструмент – лучший выбор. Высоколиквидные криптовалюты холдятся на долгосрок (от 6 месяцев до года), после чего продаются с большой выгодой. Прибыльность в таком случае сравнима с прибыльностью высокодоходных высокорисковых акций. Опытные инвесторы рекомендуют включить в портфель 50% ВТС и по 10% востребованных криптовалют (эфир, дэш и т.д.).  Для первого криптопортфеля достаточно 15 000 рублей – эта сумма поможет понять рынок и научиться на нем зарабатывать. Среди преимуществ низкий порог входа (достаточно и 1000 рублей), минимальные затраты времени, возможность комбинирования разных криптомонет. Недостатки практически отсутствуют, но есть одно условие: нельзя трогать деньги весь период хранения. Такой способ подходит тем, кто не может посвящать много времени отслеживанию котировок на бирже.

 Объемы инвестирования в криптовалюты

Начинающим инвесторам важно определиться, сколько инвестировать в криптовалюту  для получения прибыли, то есть установить для себя минимальную сумму вложений. Финансовые возможности у потенциальных инвесторов разные, а ведь именно от них зависит в немалой степени выбор инвестиционного инструмента:

  • Инвестировать в ВТС можно при зарплате от 50 до 75 тыс. рублей в месяц, выделяя на покупку биткоина 25% от суммы. Такой суммы достаточно для стекинга, позволяющего пассивно увеличивать число хранящихся в криптокошельке или на надежной платформе монет. Альткоины при таких вложениях покупать не рекомендуется из-за высоких рисков.
  • 50-75 тысяч рублей достаточно для майнинга, но не самостоятельного, а с применением решений по совместной добыче цифроденег в майнинг ферме. По сути инвестор покупает долю деятельности по добыче токенов.
  • 150 000 рублей зарплаты в месяц позволяют майнить без сторонних сервисов, но лучше в таком случае выбрать альткоины.
  • При зарплате 150000 – 200000 рублей в месяц  сумму инвестиций можно увеличить до 30%, вкладывая средства в DeFi и альткоины.
  • При зарплате 400000-500000 рублей в месяц можно инвестировать по 50 долларов в день в биткоины, альткоины, стейблкоины. Привязанные к котировкам доллара стейблкоины выгодны высокой годовой доходностью (выше, чем у долларовых  депозитов) и отсутствием рисков потери капитала.

     Риски при инвестировании в криптовалюту

    Цифровые деньги, помимо преимуществ, имеют ряд недостатков, в частности, вкладчикам приходится сталкиваться с множеством рисков. Основные риски инвестиций в криптовалюту следующие:

  1. Вредоносные программы, крадущие криптомонеты (фальшивые ссылки, вирусы, программы-вымогатели, фишинг). Избежать риска можно посредством создания надежной антивирусной защиты и проверки всех адресов, не следует также переходить по подозрительным ссылкам.
  2. Кибератаки (хакеры) часто взламывают не только биткоин-кошельки, но и криптобиржи. С точки зрения доцента кафедры кибербезопасности университета ТУСЛА Тайлера Мура на данном современном крипторынке надежная защита от хакеров отсутствует.
  3. Высокие юридические риски из-за отсутствия законодательной базы. Система страхования криптоинвесторов фактически отсутствует, поэтому зачастую они не могут рассчитывать на возмещение убытков. В отличие от обычных банков криптобиржи редко располагают капиталом для страхования убытков. В разработке имеется множество проектов по страхованию, но страховать криптовалюты пока никто не предлагает.
  4. Закрытия бирж и банкротства. За 5 прошедших лет было закрыто около 49% криптобирж, причем из-за невозможности пользователей вывести деньги со счетов потери были многомиллионными. Рентабельность, точнее ее отсутствие, является основной причиной закрытия криптобирж. Многие платформы просто не могут обеспечить необходимый оборот средств. Эрик Вурхиес, являющийся основателем биржи ShapeShift, заявил, что стать рентабельной криптобиржа может только при условии ежедневного объема валют на суммы 100 тысяч – 1 миллион долларов, причем собственный капитал должен составлять минимум 25 миллионов долларов.
  5. Технические проблемы в работе площадок для хранения криптокошельков.
  6. Отсутствие гарантий возвращения убытка. Фактически при проведении транзакций через биржу пользователь своими средствами не владеет, поскольку доверил криптокошелек третьей стороне. При этом инвестор полностью полагается на предпринимаемые криптобиржей меры защиты.
  7. Обрушение крипторынка. Криптовалюты практически не контролируются, хотя принимаются в ряде случаев наравне с фиатами. Виртуальные деньги можно будет вывести через банкомат когда-нибудь, но пока они полностью виртуальны. Гарантии того, что крипторынок не обрушится, дать никто не может.
  8. Нестабильность крипторынка, в том числе по причине децентрализованности. Из-за отсутствия управляющего органа  поддерживать минимальную стоимость криптоденег некому, что и является одной из причин неконтролируемости скачков. Объясняется нестабильность крипторынка также тем, что он находится на стадии формирования. При высокой привлекательности для начинающих инвесторов крипторынок имеет множество «пробелов».
  9. Прекращение существования определенной крипты или снижение котировок до абсолютного минимума.
  10. Возможность потери секретного кода доступа к криптокошельку. Повреждение флешки, сбой в работе жесткого диска ПК стали причиной потери средств у 25% владельцев криптокошельков. Размер ущерба — более 18 млн. долларов, причем вернуть деньги невозможно.
  11. Ошибочные транзакции пользователей. Инвестор может потерять средства из-за ошибки на одну цифру при вводе кода или при отправке кода на неправильный адрес. Отменить транзакцию невозможно, следовательно, отправленную сумму невозможно вернуть.

Нестабильная нерегулируемая криптовалюта – высокорисковый актив, поэтому инвесторам следует принимать все доступные меры защиты вложений.

Криптовалюты: Во что лучше инвестировать | Бета Финанс

Инвестирование в криптовалюты для начинающих

В 2021г инвестирование в криптовалюту можно определить как устоявшийся тренд. Новичкам недостаточно располагать средствами – надо знать как инвестировать в криптовалюту с минимальными рисками и хорошей доходностью.

Криптовалюта как инвестактив имеет следующие преимущества:

  • свободу действий;
  • отсутствие высоких требований и необходимости в значительных усилиях;
  • отсутствие жесткого контроля;
  • доступность.

 Первые шаги начинающего инвестора

О том как инвестировать в криптовалюту для начинающих написано множество книг. Известные инвесторы и эксперты с безукоризненной репутацией доступным языком описывают стратегии, критерии выбора актива, перечисляют достоинства и недостатки инвестинструментов. В работах всемирно известных авторов можно узнать как начать инвестировать в криптовалюту без вложений или с небольшим капиталом, какой способ выбрать для получения пассивного дохода и чем отличается краткосрочное инвестирование от долгосрочного.

Необходимые для работы инструменты

Перед тем, как начать инвестировать в криптовалюту, необходимо подготовиться. В частности, потребуются ПК или компьютеризированное устройство с доступом к интернету, стабильное интернет-соединение и т.д. Если начинающий вкладчик решил инвестировать в майнинг, потребуется дорогостоящее специальное оборудование.

 Если личный капитал небольшой

При отсутствии значительных финансовых средств следует посоветоваться со специалистами или найти информацию о том, как начать инвестировать в криптовалюту с нуля. Для того, чтобы стать криптоинвестором, достаточно 1000 рублей на первоначальный криптошопинг.

Процесс инвестирования с нуля состоит из следующих этапов:

  • выбор надежной криптобиржи и регистрация;
  • верификация аккаунта и установка двухфактороной аутентификации;
  • тестовая покупка.

Далее по мере появления средств можно покупать монеты и пополнять кошелек. Еще один вариант инвестирования с нуля – криптоПИФы.

 Правильное инвестирование в криптовалюту

Ответ на вопрос «как правильно инвестировать в криптовалюту» зависит от выбора стратегии, поскольку каждая стратегия имеет свои особенности:

Долгосрочные инвестиции самые простые. Обязательным условием получения прибыли является инвестирование свободных личных средств.

Краткосрочное инвестирование актуально для вкладчиков, не желающих ждать прибыль длительное время. Стратегия предусматривает два этапа: этап подготовки капитала с разбиванием его на части и этап приобретения криптомонет.

При выборе криптомонет для инвестирования следует ориентироваться на следующие показатели:

  • сферу применения;
  • капитализацию;
  • рентабельность;
  • мнения экспертов

Популярностью среди начинающих пользуется следующий план, рассказывающий как инвестировать в криптовалюту пошагово:

  1. Определиться с выбором криптомонет.
  2. Скачать нужное приложение и установить его.
  3. Придумать фразу для восстановления и записать ее.
  4. Выбрать платформу для обмена,
  5. Прикрепить к аккаунту электронный или банковский кошелек.

Правильные советы по криптовложениям

Начинающим вкладчикам  рекомендуется прислушаться к советам опытных инвесторов:

  • Ответственно относиться к выбору, выбирая проверенные цифровые монеты или перспективные криптовалюты.
  • При небольшом бюджете покупать недорогую, но перспективную монету.
  • Следовать избранной стратегии.
  • Пользоваться услугами надежного сервиса.
  • Отслеживать новости крипторынка.
  • Помнить о рисках и трезво оценивать шансы на прибыль.

ТОП 10 перспективных криптовалют и токенов для инвестирования | ua-rating.com

P.S. Крипторынок – высокодоходный и высокорисковый инструмент, при знании правил которого выгодно вложить деньги может даже начинающий игрок. Город Финансов напоминает начинающим вкладчикам главное правило  — входить только деньгами, потеря которых не приведет к проблемам.  На крипторынок не входят с заемными, кредитными или последними деньгами!