Rug Pull - понятие термина

Самым устрашающим для любого трейдера, является денежное мошенничество, особенно то, которое приводит к потере всех вложенных средств в компанию. Rug Pull, либо “вытягивание коврика”– один из видов такого развода. Эта схема не провоцирует глобального финансового кризиса, подрывающего экономику целых стран, но все равно считается очень опасной. Разберемся, что это такое, как возникает, и как вернуть украденные деньги.

Что представляет собой Rug Pull?

Выдергивание коврика или Rug Pull – это один из вариантов обмана, в пределах системы рассредоточенных финансов. Это намеренное действие, в результате которого создатели криптовалюты уклоняются от проекта, присваивая денежные средства вкладчиков.

Создатели способны вначале активно продвигать компанию (криптовалюту), и вносить в нее значительный капитал, для того, чтобы привлечь внимание потенциальных инвесторов. Зачастую криптовалюты привязываются к проверенным блокчейнам, таким как Binance Chain и Ethereum. Это связано с тем, что инвесторы, поменявшие свои ETH, на только что созданный токен, дают его создателям возможность быстро вывести ETH. Часто Rug Pull удается провернуть, благодаря распространенному среди инвесторов синдрому упущенной выгоды, FOMO. Вкладчики не задумываясь инвестируют в компанию крупные суммы денег. Зачастую они используют крупного трейдера, чья деятельность при вливании в данный проект привлекают еще большее число клиентов.

Закон спроса и предложения в будущем дает возможность для роста цен. И это именно то, чего добивались авторы. В момент когда цена достигнет своего пика, мошенники покидают рынок. Этот процесс вызывает значительные рыночные волнения, падение цен, гораздо ниже того, что инвестировали трейдеры. В последующем ворованные монеты переводятся на криптовалютной бирже и превращаются в те которые невозможно отследить. Так как эфир во многих случаях применяется в виде валюты обмена, его достаточно просто перечислить между кошельками и в полном объеме скрыть от остальных юзеров. Именно таким образом из пула ликвидности изымаются целиком и полностью все имеющиеся денежные средства, в свою очередь провайдеры ликвидности оказываются у разбитого корыта.

Как возникает Rug Pull?

Rug Pull обычно происходят на децентрализованных финансовых сервисах. Децентрализованные финансовые сервисы (DeFi) переносят концепт децентрализованных блокчейнов в мир финансов, из которого преступники изымают финансы. Чтобы разобраться, как это осуществляется, необходимо понять как работают торговые пары (Liquidity pool).

Пул ликвидности представляет собой торговую пару монет или токенов на которых блокированы средства провайдеров котировок, гарантирующие ликвидность этой пары. Продавая или покупая монету через пул ликвидности, трейдер использует заблокированные средства пула. Это, по сути фирма-брокер, которая совершает все свои операции на основе смарт-контрактов. То есть благодаря ему обеспечиваются документы на приобретение и реализацию токенов на криптовалютной бирже. Из-за того, что у площадки нет механизма поддержки развития бизнеса, у нее есть необходимость самой регулировать огромное количество заказов.

Вкладчики, которые инвестируют свои деньги в пул ликвидности осуществляют это таким образом, что за новый ордер, покрытый в счет пула ликвидности, трейдер получает компенсацию, часть комиссии зависит прямо пропорциональна вложенным в пул средствам. В связи с этим, за любое действие взыскивается комиссия за продажу, она впоследствии разбивается между всеми инвесторами в пропорциональном количестве средств, которые они внесли. Чем выше вклад трейдера, тем выше будет его доход.

Создатели rug pull отстаивают привлечение новых вкладчиков, путем предложения им еще большую сумму доходов. Как именно все осуществляется можно увидеть на схеме rug pull:

Почему система DeFi так часто используется для Раг пулов?

Соглашения децентрализованных финансов (DeFi) не содержат органа централизованного контроля и создаются на основе смарт-контрактов, это дает возможность для действий схемы rug pull. В прошлом году с января по сентябрь на платформе DeFi была серия разводов. Это привело к тому, что трейдеры стали более осторожными, после чего часть rug pull в крипте значительно снизится до 36%.

С помощью данной схемы шулеры имеют возможность образовывать вновь созданные токены, создавать вид популярности и завлекать трейдеров. Злоумышленники создают токены при этом не проводят финансовый анализ при помощи децентрализованных бирж по типу Uniswap либо Sushiswap. Для данной схемы мошенничества им достаточно создать токен, имеющий финансовую привлекательность, распространить слух об обширной сфере применения и предоставить выгодные условия для будущих вкладчиков.

Как только в платформу инвестируют достаточное количество денежных средств, происходит скачок стоимости крипты, и разработчики тут же сливаются. Мошенники просто присваивают деньги инвесторов и скрываются в неизвестном направлении.

В связи с тем что за интернет-пространством DeFi не ведется контроль и регулировка, это приводит к огромному числу неправомерных действий.

Возможно ли уменьшить чувствительность децентрализованной биржи от Rug Pull?

Чтобы не допустить подобного развития событий, инвестору нужно всегда оставаться на чеку. Первым делом необходимо исследовать пул ликвидности и уточнить действительную стоимость токенов в этом самом пуле. Большая часть настоящих DEX зачастую имеют инструкции, которые являются определением уровня цен в соглашении с возможным балансом единиц учета. Данная информация недостаточно полная, так как на ценообразование имеют влияние и иные коэффициенты. Еще советуем воздерживаться от вложений в объект, цены на которое очень быстро растут буквально в считанные часы без видимых на то причин. Зачастую легальные децентрализованные биржи (DEX) препятствует ликвидности пула на некоторый срок.

Сколько денег потеряли инвесторы

Чувствительными являются не только DEX. Огромный ряд блоков может подвергаться мошенничеству. В настоящее время есть более 5 тысяч разнообразных альтернативных монет (альткоинов), большую часть из них составляют новые и маленькие монеты. Чаще всего альткоины производятся при помощи внедренных новшеств либо криптоконцепций, для того, чтобы отобрать часть криптовалютного сегмента. В данной ситуации они создаются по достаточно уверенному сценарию использования, или в конкретной области деятельности, а также для заманивания конкретных инвесторов. Основным назначением является расширении сегмента рынка.

Тем не менее, новая цепь блоков и криптовалюта выпускаются без каких либо передовых функций, выбранных групп потенциальных или текущих потребителей, это более чем подозрительно. На каждом шагу в блокчейне наблюдается отсутствие соглашения с открытым исходным кодом. Где возможен подход к имеющемуся блокчейну, некоторое количество кошельков, зачастую являются собственностью авторов проекта. Что гарантирует наблюдение за балансом.

Существующие примеры Rug Pull

Чаще всего схемы rug pull на crypto рынках удается распознать после того как деньги были украдены. 

Thodex

Это можно считать ТОП шумихой прошедшего год. Трейдеры турецкой биржи Thodex подали на площадку в суд обвиняя в преступной деятельности. Так заявил адвокат Огуз Эврен Кылыч, который представляет интересы вкладчиков Thodex в суде. Он убеждает в том, что разработчик криптобиржи осуществил кражу на сотни миллионов долларов. В то время криптовалютная биржа Thodex внезапно закрылась, а ее учредитель, Фарук Фатих Озер совершил побег, предположительно в Албанию, присвоив себе около $2 млрд., которые являлись собственностью клиентов. До сих пор неизвестно его место расположения, он находится в розыске не только международного агентства, но и Интерпола. Фирма Thodex насчитывает клиентскую базу из 390 тысяч клиентов. В конце весны данная криптовалютная биржа резко прекратила свою деятельность. Где сейчас находятся вклады инвесторов никто не знает.

WhaleFarm

Проект Whale Farm заподозрили в экзит-СКАМе. Анонимный разработчик запустил кампанию и гарантировал прибыль до 7 млн годовых. За счет привлеченных вкладов инвесторов курс токена стремительно пополз вверх. Но уже в конце июня произошло обрушение почти на 99 процентов. Это произошло в результате мошенничества и было украдено более $2 300. Учредителей компании не удалось установить, так как они изначально были неизвестны.

Luna Yield

DeFi-протокол Luna Yield на базе блокчейна Solana внезапно прекратил работу через несколько дней после запуска. Веб-сайт и социальные сети проекта отключены, его разработчики вывели из протокола порядка $8 млн крупнейших на сегодняшний день мошеннических схем с криптовалютами. Все страницы в социальных сетях были ликвидированы. В момент попытки снять клиентом личные средства со своего счета, оказывалось, что денежных средств на нем попросту нет. Это является классической схемой rug pull.

Популярные блокчейн-разводы

Compounder Finance

Блокчейн Compounder Finance украл деньги клиентов на сумму $10 800 000. Авторы проекта Compounder Finance украли огромную сумму денег своих вкладчиков. Авторы исключили в smart-контракте функцию, которая давала возможность изъять финансы из резервуара с криптовалютами на посторонние кошельки. В результате неправомерных действий было выведено $750 тыс. в Wrapped Bitcoin, $4,8 млн в Ethereum и $5 млн в DAI, кроме того небольшую часть иных единиц учета, указывает CoinDesk.

Основатель одностраничного сайта Compound Finance Роберт Лешнер подчеркнул, что данная афера является одной из самых значительных по количеству украденных денег в сфере Dex. Набор протоколов был введен в эксплуатацию в первой декаде ноября, юзеры аккумулировали криптовалюту в течении месяца. В данной афере злоумышленники подменили свои «реальные» соглашения вредоносными, что дало возможность аферистам украсть вложения инвесторов. Чтобы привлечь трейдеров, они копировали в своём названии Compound Finance — надежный протокол получения процентов от DeFi.

Meerkat Finance

Defi-проект Meerkat Finance, использующий криптовалюту Yearn.finance прекратил свою деятельность на следующий день после старта. Разработчики компании Meerkat Finance рассказали в Telegram, что хранилище было взломано, в результате чего было похищено около 13 миллионов BUSD и 73 тысячи BNB, что составило $31 млн. После токены переместили на несколько адресов. Судя по данным BscScan, обозревателя блоков Binance Smart Chain, злоумышленники взломали основы смарт-контракта, что фиксируют работу хранилища предприятия. Данный вид мошенничества был осуществлен непосредственно через учетную запись разработчика Meerkat Finance, который запустил данный DeFi-проект. В результате проведенного расследования был сделан вывод, что закрытый ключ компании был захвачен третьими лицами, либо разработчик сам украл вложенные в его компанию денежные средства.

Как избежать Раг пула или выдергивания ковра?

Есть несколько аспектов, к которым стоит присмотреться, дабы не попасть в ловушку мошенников. Первое, чего не нужно делать, это вкладываться в новый проект. Если в нем цены на криптовалюту увеличиваются в разы за несколько часов или дней без особого улучшения в основе блокчейна, это развод.

Не лишним будет избегать цепочки блоков, которая не имеет четкого алгоритма действий выхода на рынок, если только вкладчик не является китом.

За прошлый 2021 год было выявлено больше тысячи случаев воровства денежных средств у инвесторов. Сюда относятся, как мелкие махинации, так и аферы на огромные суммы денежных средств. Если вы все таки стали жертвой мошенников, мы расскажем вам как вернуть украденные деньги.