Инвестиции в золото

Основными целями инвестирования являются сбережение капитала в периоды повышенной экономической турбулентности и получение прибыли. Состояние мировой экономики на данном этапе не внушает больших надежд – риски высокой инфляции остаются. В таких условиях традиционные защитные активы выглядят весьма привлекательно, поскольку позволяют вкладчикам минимизировать риски экономических кризисов и сохранить достойный уровень жизни. При условии правильного размещения инвестиции в золото – одно из наиболее выгодных решений в периоды экономической нестабильности.

О том, что покупка золото является традиционным способом защитить сбережения во время кризисов, знает каждый взрослый человек, однако объяснить, что значит инвестировать в золото, могут далеко не все. Для большинства людей инвестирование в драгоценный металл означает исключительно приобретение золотой монеты, слитка или ювелирных изделий с последующим хранением. В действительности способов вложить финансовые средства в драгметалл несколько, поэтому предусмотрительные люди не задаются вопросом «можно ли вкладывать в золото в нынешней ситуации», а выбирают способ максимально прибыльного и безрискового вложения.

Город Финансов подготовил информацию, ознакомление с которой поможет читателям разобраться, можно ли инвестировать в золото выгодно во время пандемии коронавируса, какой способ лучше выбрать и т.д. В статье найдется ответ на вопрос “можно ли вложиться в золото в интернете и как это сделать правильно”.

Инвестиции в золото: плюсы — Территория инвестирования

Зачем инвестировать в золото

Чтобы понять, зачем инвестировать в золото, надо знать, что собой представляет золото и к какому виду финансовых инструментов относится. Золото представляет собой драгоценный металл, добыча которого осуществляется путем промывания золотосодержащих горных руд. Большинство месторождений разрабатываются, а немногие оставшиеся находятся на малодоступных или недоступных территориях. Процесс золотодобычи медленный и трудозатратный, что и является одной из причин высокой стоимости металла. К числу других причин высокой стоимости следует отнести уникальные физико-химические параметры (пластичность, антикоррозийность, устойчивость к воздействию агрессивной химии, электропроводность) и эстетичность, обусловившую высокую популярность золотых ювелирных украшений.  На протяжении всей истории человечества драгметалл не только считался символом богатства и роскоши, что подтверждают бесчисленные золотые артефакты, но и использовался как надежный инструмент для защиты капитала от девальвации.

Консервативные вкладчики не задумываются о том, есть ли смысл вкладывать в золото, а ищут способ вложить капитал с наибольшей выгодой. За 15 прошедших лет вложения в драгметалл принесли вкладчикам больше прибыли, чем фондовый рынок, – достаточно аргументированный ответ на вопрос «есть ли смысл вкладывать деньги в золото».

Затраты на золотодобычу постоянно растут, что приводит в свою очередь к удорожанию металла. Исторический график котировок в мире и в России четко демонстрирует тенденцию к росту. В подтверждение можно привести показатели объема золоторезервов Центробанков ведущих стран мира. В 2019 году, после начала пандемии коронакризиса, ведущие Центробанки закупили 668.5 тонн металла в резервы. В феврале 2021 года золотой запас мировых ЦБ составлял 15% от общего объема резервов.

Крупнейшие держатели золота – ФРС США, центробанки Германии, Италии и России. Фактически на данном этапе мировые регуляторы, являющиеся стратегическими инвесторами, гарантируют ценность актива. Среди покупателей золота наибольшую активность проявляют центробанки России и Китая. Тренд на сокращение инвестиций в долларовые активы с одновременным увеличением золотых резервов появился на фоне сложных взаимоотношений с США. Нынешняя ситуация отчетливо демонстрирует устойчивость спроса на золото. 

Страной с наибольшими объемами золота у населения традиционно остается Индия, являющаяся лидером по закупкам металла на финансовых рынках.

 Виды инвестиций в золото

 «Золотые» вложения разделяются на 2 категории:

  • инвестиции в золото как в металл (в виде слитков, монет, украшений);
  • инвестиции с помощью финансовых инструментов.

Помимо разделения на категории специалисты выделяют виды инвестиций в золото, различающиеся по множеству факторов. Инвесторам, чтобы выбрать наиболее эффективный актив, необходимо знать разновидности инвестиций и уметь определять наиболее выгодный с учетом конкретной ситуации.

 Россиянам предлагается несколько видов инвестирования, различающихся суммами и способами вложений, доходностью и другими особенностями:

Золотые слитки

Инвестиции в золотые слитки, представляющие собой прямоугольные бруски из драгоценного металла высшей пробы, привлекают вкладчиков сочетанием простоты процесса и доходности. Среди преимуществ варианта следует отметить довольно низкий порог входа (размером слитки бывают от одного грамма) и тактильность\материальность вложений, поскольку слитки можно осязать физически. Недостатки варианта – необходимость обеспечить хранение слитков (условия хранения жесткие) и довольно большая разница между ценами покупки\продажи. Покупателям необходимо уплачивать НДС в размере 20% на добавленную стоимость. Для перекрытия расходов из-за разницы в ценах покупки\продажи, а также НДС стоимость металла во время хранения должна повыситься на 28% и более, поскольку получение дохода возможно только при выполнении этого условия. Хранить слитки дома не рекомендуется из-за угрозы кражи и опасности повреждения. Если на поверхности слитка наблюдаются вмятины или царапины, его стоимость автоматически снижается на 10%. Владельцу также придется оплатить экспертизу на подлинность металла в случае возврата в банк (примерно 10% от цены слитка). Хранение в банке не бесплатное, что также следует учесть.

Золотые монеты.

Изготавливаются монеты двух разновидностей:

  • инвестиционные, являющиеся эквивалентами слитков;
  • памятные, имеющие коллекционную ценность (можно продать дороже при наличии заинтересованных нумизматов).

Выделяют экземпляры с высоким качеством чеканки и монеты, ранее в обращении не использовавшиеся, – стоимость таких изделий выше. К отдельной группе относятся обычные монеты, используемые в качестве платежного средства. Антикварные редкие экземпляры в основном находятся в частных коллекциях, поэтому найти их в продаже непросто. Однако банки часто выпускают памятные денежные знаки, приурочивая выпуски к различным событиям.

Среди преимуществ варианта следует отметить материальность вложений, отсутствие необходимости выплачивать НДС при покупке инвестиционных экземпляров и возможность существенно увеличить инвестиции при условии, что проданы монеты будут через 10-20 лет. Недостатками являются необходимость платить НДС при покупке коллекционных экземпляров, необходимость в надежном хранилище и возможные проблемы с продажей.

Инвестирование в монеты – долгосрочное вложение с высокой доходностью при условии приобретения перспективных знаков, которые заинтересуют нумизматов в будущем. Существует негласное правило – для максимальной выгоды актив следует держать 5 и более лет. Благодаря свойству монет увеличивать стоимость на 13-18% ежегодно инвесторы имеют шанс обогнать инфляцию и получить хороший доход.

Вложения в инвестиционные монеты обогнали по доходности "бумажное" золото —  Российская газета

Золотой ETF

ETF называются биржевые инвестиционные фонды, акции которых можно приобрести нам рынке. Формирование портфеля ETF осуществляется без участия инвесторов, которые могут приобрести доли фонда, став его совладельцами. Формируется портфель посредством драгметалла, поэтому цены отражают изменения стоимости фининструмента.

У золотых ETF имеются следующие преимущества:

  • высокая ликвидность;
  • возможность получения информации по состоянию фонда;
  • гарантированная диверсификация портфелей инвесторов.

Управляющие золотых ETF отслеживают малейшие изменения рыночной стоимости. Крупнейшим фондом является SPDR Gold Trust, обеспечиваемый хранящимися в лондонском банке золотыми слитками.

Владельцам акций ETF нет необходимости беспокоиться о сохранности вложений, поскольку хранение обеспечивает фонд. Купить или продать активы можно на фондовых рынках. Среди недостатков следует отметить необходимость открыть ИИС (индивидуальный инвестсчет) или брокерский счет. Услуги брокера и управляющих фондом необходимо оплачивать.

Этот вариант вложений позволяет обеспечить защиту капитала от инфляции и получать дохода в случае повышения стоимости драгметалла.

 Золотой ПИФ

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) предлагают вкладчикам  стать владельцами долей в нескольких предприятиях сразу, купив облигации или акции компаний. Золотые ПИФы могут состоять из предприятий, работающих в сегменте добычи драгметаллов или только держать часть золотых активов. Среди преимуществ решения возможность продажи пая в любое время благодаря высокой ликвидности и низкий порог входа. Формирует портфель с частью золота управляющая компания, а владельцы паев являются совладельцами компаний-эмитентов. Для покупки пая не требуется открывать брокерский счет, оплата комиссии осуществляется управляющей компании, причем размер комиссии может составлять до 3% в год. Если курс золотых ПИФов сильно понизится, владельцы паев могут обменять их в рамках управляющей компании на другие активы.  Наиболее выгодный вариант – покупка ПИФов на 3 и более года благодаря существенной экономии на налогах (ЛДВ).

 Акции золотодобывающих предприятий

Приобретение ценных бумаг золотодобывающих компаний не означает прямых вложений в золото. Вкладчики рассчитывают на успешность развития и повышение прибыльности предприятий, цена акций которых зависит от стоимости фининструмента.

Среди преимуществ варианта следует отметить простоту вложений благодаря понятному механизму и возможность получения дивидендов (если это предусмотрено условиями эмитента). Недостатками являются необходимость в открытии брокерского счета или ИИС, а также в выплате вознаграждения брокеру. Доход таким способом получить можно, но следует помнить о дополнительных рисках снижения стоимости ценных бумаг из-за проблем бизнеса.

Обезличенные металлические счета

ОМС или обезличенные металлические счета сочетают простоту с невысокими рисками. ОМС являются некоей комбинацией из привязанного к стоимости золота инвестиционного инструмента и банковского валютного депозита с возможностью частичного снятия средств. Приобретение металла через специальный банковский счет осуществляется не физически, а посредством условной расписки с указанным количеством актива. Устанавливает курс драгметалла банк, что означает невозможность продажи золота по более высокой стоимости из-за наличия спреда.

Инвестор может выбрать:

  • депозитный\срочный ОМС, с формируемой из процентов в граммах металла прибылью и невозможностью пополнить счет или снять с него средства до окончания оговоренного срока (досрочное расторжение договора исключает возможность получения процентных выплат);
  • текущий\бессрочный ОМС с возможностью обналичивания средств без экспертизы на подлинность и ограничениями в доходности (при закрытии счета необходимо выплатить НДС).

Работа с ОМС начинается с открытия счета в банке и пополнения суммой, равнозначной стоимости драгметалла. Вложенные средства хранятся в разных драгметаллах.

Приобрести можно драгметалл в любом весе – от 0,5 грамма и более. НДС инструмент не облагается. При условии хранения актива более 3-х лет, как и в случае продажи в эквиваленте не больше 250 тысяч рублей в год налог на прибыль не выплачивается (налоговые льготы предусмотрены законодательством).

Среди преимуществ варианта следует отметить отсутствие необходимости искать покупателя, поскольку продать металл можно банку.

Недостатками являются:

  • виртуальность драгметалла, не подкрепленного физически;
  • отсутствие защиты (Агентство по страхованию вкладов ОМС не защищает), что означает потерю средств при банкротстве банка;
  • необходимость оплачивать комиссию независимо от размеров дохода;
  • ощутимую разницу между ценами при покупке и при продаже (внушительный спред).

Банки чаще всего не берут плату за хранение актива, однако доходность может снизиться из-за курсовой разницы и комиссии за вывод средств.

Биржевая торговля золотом

 На фондовых биржах драгметаллом торгуют посредством ставок на изменения стоимости. Инвестирование в золото на биржах не предусматривает физического владения. После открытия и пополнения брокерского счета инвестор может совершать сделки практически в любых объемах. При наличии кредитного плеча и умелом его использовании вероятность повышения доходности инструмента увеличивается.

Преимуществами биржевой торговли активом являются:

  • возможность осуществления сделок в режиме онлайн;
  • возможность для инвестора минимизировать участие в процессе путем передачи дел для ведения опытному брокеру;
  • возможность получения прибыли на подъеме или падении цен на актив посредством открытия «коротких» или «длинных» позиций.

Биржевая торговля – прибыльный вариант, но только при условии, что торговец обладает достаточными знаниями и опытом.

Инвестиции в золото - как купить золото физическому лицу. Плюсы и минусы.

Другие виды инвестиций в золото

Помимо перечисленных выше вариантов существуют виды инвестирования, которые эксперты рынка определяют как спорные. К числу спорных инвестиций относятся:

Приобретение ювелирных изделий. Такой вариант вложений практикуется столетиями, однако следует помнить, что 80% стоимости ювелирных изделий составляет работа ювелира и цена драгоценных камней (при их наличии). Продать дорого можно только уникальные антикварные ювелирные изделия или раритеты, во всех остальных случаях украшения, аксессуары и предметы декора покупают как лом (цена за грамм). Кроме того, при изготовлении изделий современные мастера довольно часто используют не чистый материал. Чтобы выгодно продать украшение, необходимо подтвердить пробу и стоимость изделия экспертизой, проведение которой оплачивается. Продать украшения непросто.

Инвестиции в виртуальный актив от систем электронных платежей типа Webmoney доступны исключительно при наличии формального аттестата системы. Вкладчик покупает электронные титульные знаки в эквиваленте объему металла в граммах. Недостатками являются отсутствие страхования средств на счетах электронных систем платежей, необходимость выплачивать комиссию (0,8%). Преимущество – освобождение от уплаты налогов.

Облигации ломбардов. Приобретение облигаций ломбардов, активы которых представлены ювелирными изделиями, вложение довольно надежное, поскольку обеспечивается драгметаллом высокой пробы. Преимуществами являются низкий порог входа (1000 рублей) и возможность в любое время купить\продать ценные бумаги. Стоимость ЦБ мало изменяется при стабильности дохода, что также является преимуществом. Вариант подходит инвесторам, желающим получать доход без усилий. Недостатком является необходимость для инвестора принять на себя риск платежеспособности эмитента – при неэффективном управлении возможны убытки.

Фьючерсы и опционы, сочетающие высокодоходность и высокорисковость, подходят исключительно опытным спекулянтам.

Перспективы инвестиций в золото 2021 👍 – Андрей Ховратов

Стоит ли вкладывать деньги в золото

 Стоит ли вкладывать деньги в золото? Стоит. Надежность этого способа защиты капиталов от инфляции доказана столетиями. В периоды войн, революций, перестроек и экономического упадка именно аурум позволял владельцам выжить. На желтый металл обменивали продукты, лекарства и различные необходимые вещи, им расплачивались за услуги и т.д. Эксперты в области инвестирования отвечают на вопрос «стоит ли инвестировать в золото» по-разному:

  • одни указывают на безопасность актива и его непреходящую ценность;
  • другие подчеркивают возможность обвала стоимости металла, давно ставшего товаром для спекуляций.

Однако после непродолжительного снижения стоимости желтый металл всегда восстанавливает свою цену. Это свойство актива является наилучшим подтверждением того, что положительный ответ на вопрос начинающих вкладчиков «стоит ли вложиться в золото» единственно правильный.

 

Выгодно ли вкладывать капитал в золото

 Капиталовладельцы, делающие первые шаги в мир инвестирования, интересуются “выгодно ли вкладывать в золото в эпоху электронных\цифровых денег”. Ответ на вопрос «выгодно ли вкладывать деньги в золото» зависит в большей степени от способа вложений (от вида инвестиций).

Золото как финансовый инструмент имеет свои особенности, в частности, в отличие от ценных бумаг (акций) аурум не обладает свойством генерировать добавленную стоимость. Повышение ценности акций благодаря внедрению разработок и технологий предусматривает дополнительные риски, которых при инвестировании в драгметалл просто не может быть.

Чтобы решить, выгодно ли инвестировать в золото, начинающим инвесторам надо знать особенности фининструмента, к числу которых относятся:

  1. Материальность вложений. Владеть золотом в виде слитков или монет означает иметь его в собственности в материальном\физическом виде. 
  2. Безопасность. В отличие от ценных бумаг третья сторона отсутствует, как и риск появления претензий. Предпринимательских рисков актив не несет, утратить полезность не может. Эксперты указывают на высокую надежность и кредитоспособность аурума как эмитента, банкротство которого исключено. Держатели и владельцы драгметалла могут быть уверены в том, что наличествующие запасы в краткосрочной перспективе не будут расширены. Имеющаяся в обращении суммарная доля драгметалла может увеличиться только при значительных экономических изменениях, что дополнительно подтверждает стабильность «золотого» капитала. Простой пример: в Древнем Риме за унцию можно было сшить тогу, а в 21 веке за унцию можно сшить костюм по индивидуальному дизайну. Пример наглядно демонстрирует долговременную стабильность металла.
  3. Серьезность долгосрочных инвестиций. Ответ на вопрос «долгосрочные инвестиции в золото выгодно ли это в период экономического кризиса» всегда положительный. «Золотые» вложения для периодов кризисов и гиперинфляции являются оптимальной стратегией хеджирования. Из-за банковских кризисов процентные ставки депозитов не могут компенсировать снижение валютой покупательной способности, в то время как золото если и утрачивает ценность, то незначительно и на непродолжительный период. Опытные инвесторы традиционного типа вопрос «вкладывать в золото выгодно или нет» не задают, поскольку в сбалансированных портфелях аурум выполняет роль страхового актива с диверсификационными свойствами.
  4. Низкая волатильность фининструмента. При инвестировании в драгметалл следует учитывать возможность значительных изменений стоимости актива, но только в среднесрочной и долгосрочной перспективах. При сравнении драгметалла с другими видами активов низкая волатильность золота отчетливо видна. В частности, если за прошедшие 10 лет волатильность драгметалла составила 12%, то волатильность индекса Доу Джонс превысила 15%. Данные подтверждены проведенным Всемирным золотым советом исследованием.  Исследование также показало, что за последние 20 лет волатильность желтого металла была значительно ниже колебаний цен на большинство акций, другие драгметаллы и нефть. Учитывать волатильность аурума при краткосрочных инвестициях следует обязательно.

Почему выгодно инвестировать в золото? Основными аргументами в пользу выбора являются следующие свойства актива:

  • ликвидность;
  • надежность;
  • трансграничность (продать можно в любой стране мира);
  • отсутствие привязки к экономике определенной страны;
  • материальность некоторых видов инвестиций (слитков, монет);
  • возможность длительного хранения;
  • функциональность (материал востребован при изготовлении ювелирных изделий, в некоторых направлениях промышленности).

 Важно! К категории «чистое» относится золото 999,9 пробы.

 Доходность инвестиций в золото

 Различные виды инвестиций в драгоценный металл приносят прибыль в разных объемах. Получить точную информацию можно во всемирной сети, отправив интернет-запрос со словами «доходность инвестиций золото…» и добавив интересующий вариант вложений: ПИФы, ОМС и т.д.

Как вложить деньги в золото

 Как вложить деньги в золото? Ответ на вопрос зависит от того, какую стратегию инвестирования предпочитает конкретный вкладчик. Определяется стратегия в зависимости от поставленных инвестором целей, включая сроки получения прибыли. При выборе способа как вложиться в золото инвестору следует учитывать среди прочего собственные финансовые возможности.

В зависимости от поставленной цели вложения могут быть:

краткосрочными на большие суммы для получения от растущих котировок быстрой прибыли;

долгосрочными для защиты активов от экономических кризисов и инфляции;

долгосрочными для получения прибыли за весь период вложений разово или ежегодно.

Вкладчику, выбирающему как инвестировать в золото, следует также учитывать состав инвестпортфеля.

Как вложиться в золото, чтобы заработать

 Интересуются, как вложиться в золото чтобы заработать, чаще всего вкладчики, которые желают получить прибыль быстро. Драгметалл сегодня особенно привлекателен из-за падения доллара. Получить солидную прибыль за короткий период позволяет торговля на бирже. Опытные игроки биржи рекомендуют покупать металл на локальных падениях, но продажа актива должна произойти до начала нового снижения цены. Этот способ несет много рисков и требует высокой квалификации, поскольку определить пик падения крайне сложно даже при наличии солидного опыта. Еще одним вариантом быстрого заработка является открытие «металлического» счета.

Если инвестора интересует, как выгодно вложить деньги в золото, ему следует мониторить новости компаний, производящих электронику и ювелирные изделия. При росте спроса на ювелирные изделия и электронику следует ожидать повышения спроса на исходный материал. Обращать внимание следует также на рост продаж товаров в предпраздничные дни, во время  Черной Пятницы и т.д. Наибольшим потребителем в мире десятилетиями является Индия, магазины которой увеличивают объемы продаж ювелирных изделий многократно в периоды отпусков из-за наплыва туристов и во время национальных праздников. В России в преддверии праздников (Рождество, Новый Год и т.д.) нередко наблюдается повышение стоимости акций золотодобывающих предприятий.

Ответов на вопрос «как вложиться в золото, чтобы заработать денег» множество, но каждый инвестор должен сам выбрать стратегию, исходя из собственных возможностей и планов. При отсутствии даже базовых знаний по инвестированию эксперты портала Город Финансов рекомендуют обратиться к инвестиционным советникам, проконсультироваться со специалистами портала или поискать ответ в специализированной литературе.

Как инвестировать в золото физическому лицу

 Уровень финансовой грамотности у большей части населения России невысокий, поэтому начинающие вкладчики часто не могут ответить, как инвестировать в золото физическому лицу. Действия вкладчика зависят от того, планирует он вкладывать капитал в физический или в виртуальный актив, в акции или в облигации.

Новичкам в области вложений, которых интересует как инвестировать в физическое золото, эксперты портала Город Финансов предлагают план действий из нескольких этапов:

  1.     Определение цели инвестирования. В зависимости от цели можно купить слитки\монеты для перепродажи по более высоким ценам или для размещения на «металлическом» депозите в целях наращивания капитала, получения прибыли от роста стоимости актива.
  2.     Определение суммы вложений. Минимальная сумма эквивалентна стоимости грамма золота в слитке.
  3.     Выбор банка для приобретения слитка или размещения «золотого» депозита. В России со слитками работает всего несколько банков, в то время как операции с монетами проводят практически все банки. 
  4.     Покупка слитков\монет. Слитки банками предлагаются различного веса (1 грамм-1 кг), штампованные или литые. Стоимость штампованных и литых слитков различается незначительно, однако у вкладчиков большей популярностью пользуются качественные штампованные изделия. Перед покупкой следует уточнить наличие в продаже слитков требуемого веса. Полукилограммовые и килограммовые слитки встречаются нечасто из-за высокой дороговизны. Наиболее ходовые варианты – 1-5 граммов и 10-50 граммов.

Если вкладчик выбрал виртуальное золото в «золотых» фондах, процесс инвестирования будет состоять из следующих шагов:

  1.     Выбор инвестиционного фонда: международные ETF с торгуемыми на бирже акциями или российские ПИФы. Акции фондов повторяют движения рыночных цен на золото. В зависимости от типа «золотого» ETF инвестировать можно в физические слитки золота или в акции золотодобывающих компаний. ПИФы предлагают доли в нескольких компаниях в виде облигаций или акций.
  2.     Заключение договора с брокером\управляющим и приобретение актива. Следует учесть, что покупка актива предусматривает плату за открытие счета, а также комиссии брокеру и фонду.

Инвестировать в драгметалл через интернет можно практически любым способом. Если вкладчик желает купить слиток и держать его дома, он связывается через интернет с брокером и подает заявку. Приобретенный слиток инвестору передает банк, с которым предварительно договорился брокер. Интернет обеспечивает доступ ко всем видам вложений в желтый металл.

Сколько вложить в золото

 Однозначного ответа на вопрос «сколько вложить в золото» не существует. Размер вложений каждый вкладчик определяет самостоятельно, исходя из размеров капитала и возможностей в плане дальнейшего его приумножения. Эксперты портала Город Финансов рекомендуют вкладывать от 5 до 25% капитала. Если инвестор собирает портфель на долгий срок, доля благородного металла может составлять 5-15% портфеля. Такой объем вложений позволит диверсифицировать риски.

Инвестиции в золото. Суржик Эдуард Николаевич, мошенники, преступления,  деньги.

Как правильно вкладывать в золото

Чтобы инвестирование было прибыльным, вкладчикам надо знать как правильно вкладывать в золото. Руководств по инвестированию в интернете много – от поэтапных инструкций в разделах банков до рекомендаций, размещенных в блогах профессиональными инвесторами. Существуют также общие правила, ознакомившись с которыми начинающий вкладчик узнает как правильно вкладывать деньги в золото, не опасаясь запутаться в узкоспециализированных терминах.

Эксперты портала Город Финансов предлагают простые решения для инвесторов, желающих защитить активы и увеличить капиталы.

Начинающим инвестором рекомендуется:

  • Четко определиться с разновидностью инвестиций, для чего следует рассчитать суммы вложений и сроки получения прибыли. Если в наличии значительный капитал, лучше приобрести слитки, сделав долгосрочное вложение. Если в планах быстро получить прибыль, лучше открыть металлический счет и получать прибыль от растущего курса.
  • Внимательно изучить динамику котировок за последний год для получения полной картины по перспективности вложений.
  • Отслеживать котировки и аналитику новостей ежедневно. При отсутствии опыта можно пользоваться обзорами профессиональных аналитиков и размещаемой надежными брокерами информацией. Точную информацию по котировкам можно узнать в любое время на сайте Московской биржи или Санкт-Петербургской биржи.

Уверенный и стабильный рост сбережений обеспечивает приобретение слитков. Стоимость драгметалла в слитках за 17 лет выросла впятеро, причем ниже значений 2000 года она не опускалась ни разу.

Опытные инвесторы утверждают, что узнать как правильно инвестировать в золото, можно только на собственном опыте. Порог входа у инвестирования в драгметалл низкий, что делает вложение доступным для большинства россиян.

В какое золото лучше вкладывать деньги

В какое золото лучше вкладывать деньги, чтобы гарантировать сохранность и приумножение капитала? Вопрос довольно сложный, поэтому простого ответа на него нет. Популярностью пользуются обе разновидности финансового инструмента – физическая и виртуальная формы, но выбор варианта зависит от предпочтений и целей вкладчика.

 — Слитки различного веса. Для инвестирования достаточно наличия паспорта и денег для совершения сделки. После покупки можно принести слиток домой и каждый день им любоваться, что положительно влияет на психологический настрой. Недостатком является внушительный спред, из-за которого для получения прибыли надо ждать роста стоимости актива. Кроме того, при домашнем хранении случайная царапина может снизить стоимость слитка. Аренда ячейки в Сбербанке обойдется в 12000 рублей в год.

Монеты. Недостатками являются внушительный спред (7-10%) и необходимость соблюдения условий хранения. Если целостность коробок, в которых продаются монеты, нарушена, стоимость актива снижается.

Золотые ПИФы. Большинство российских ПИФов предпочитают не физический металл, а паи иностранных фондов. Наибольшей популярностью пользуются паи биржевого фонда SPDR Gold Trust, торгующегося на Нью-Йоркской фондовой бирже. У SPDR Gold Trust имеется собственное хранилище для слитков. Некоторые российские управляющие компании начали покупать слитки самостоятельно, что позволяет снижать валютные риски и экономить на комиссионных, которые выплачиваются иностранным фондам. Акции золотодобывающих компаний составляют в портфелях ПИФов небольшую долю. ПИФы – вариант для начинающих инвесторов благодаря низкому порогу входа и готовой стратегии инвестирования. Держатели паев после 3-х лет владения избавляются от платы за их погашение. Немаловажно, что продать паи можно в любое время, не тратя усилий на поиски покупателя.

ОМС удобнее покупки монет или слитков, НДС платить не надо, как и НДФЛ, но только если счет открыт более 3-х лет назад. Принцип спреда применяется.

Золотой ETF. Покупается и хранится актив иностранными фондами в физической форме. Проблемой для россиян является котировка большинства ETF в долларах, поэтому покупка возможна только при наличии иностранной валюты (купить валюту можно у брокера), а также риски при изменении валютных курсов. У российских брокеров можно купить паи не всех действующих на рынке ETF, поскольку для сделки необходим посредник в виде иностранного провайдера. Торгующиеся на Санкт-Петербургской бирже SPDR Gold Trust и iShares Gold Trust доступны только профессионалам (квалифицированные брокеры).

Ценные бумаги золотодобывающих компаний. Рост цен в 2020г спровоцировал повышение популярности ЦБ. Среди бумаг российских компаний наибольшей популярностью пользовались акции компаний ПолюсЗолото (котировки выросли на 109%), Полиметалл (75%) и Лензолото (162%). Приобрести бумаги российских компаний просто – достаточно надежного брокера и определенной финансовой суммы.

Покупка металла через биржу. Для покупки необходимо инвестировать средства в тройскую унцию (31, 1935 грамм), которую потом можно забрать домой в физической форме или вывести на ОМС. Посредником в сделке является брокер, договаривающийся также с банком о передаче физического актива. Среди преимуществ следует отметить моментальность проведения сделки и сравнительно небольшой спред. Однако имеются минусы в виде брокерской комиссии до 1% от суммы сделки и невозможности купить актив меньше биржевого лота, стоимость которого составляет более 130 000 рублей. Начинающим инвесторам и обладателям небольших капиталов вариант не подходит, поскольку возможность торговать на бирже предоставляет не каждый брокер.

С точки зрения некоторых экспертов сегодня приоритет следует отдавать виртуальному активу, так как в физической форме драгметалл может быть сложно продать, в том числе из-за снизившейся ликвидности.

Где вложить деньги в золото

Узнать, где вложить деньги в золото, можно на веб-ресурсах, посвященных инвестированию и предоставляющих информацию по всем аспектам вложений в драгметаллы. Чтобы не тратить время напрасно и точно задать вопрос, начинающим инвесторам следует определиться с видом инвестиций и суммой инвестируемых средств. Вкладчикам, которых интересует где инвестировать в золото небольшие капиталы (1000 рублей), эксперты портала Город Финансов рекомендуют ознакомиться с предложениями российских банков по ОМС (обезличенным металлическим счетам) и с условиями ПИФов.

Золотые слитки и монеты можно приобрести у специализированных компаний, в отделениях банков и у частных лиц. Покупка у частных лиц сопряжена с рисками из-за опасности приобрести изделие из металла низкой пробы, поэтому проверка на подлинность – обязательное условие заключения сделки.

Купить акции ETF можно на фондовом рынке при условии открытия ИИС или брокерского счета.

Акции золотодобывающих компаний торгуются на Московской бирже. Золотые ПИФы предлагаются отечественными банками и крупными управляющими компаниями (Уралсиб Золото, Сбербанк-Золото и другими).

 Инвестиции в золото: плюсы и минусы

 При выборе направления инвестиции в золото плюсы и минусы варианта следует оценивать реально. Только реальная оценка преимуществ и недостатков направления инвестирования позволяет избежать разочарования.

Инвестиции в золото: плюсы

Следует отметить, что инвестиции в золото плюсы и минусы имеют в равных долях, но преимуществ больше, особенно при выборе долгосрочной стратегии.

Среди преимуществ основными являются:

  • Высокая ликвидность. Продать можно при любых обстоятельствах, иногда с небольшими потерями. Актив никогда не обесценивается.
  • Стабильность. Несмотря на медленный подъем цены стоимость растет стабильно.
  • Универсальность как средства для расчета.
  • Возможность снизить волатильность портфеля.
  • Обеспечение защиты вложений от инфляции и кризисов.

 Минусы инвестиций в золото

 Основные минусы инвестиций в золото следующие:

  • Повышенный спред. Получить доход при минимальных вложениях можно только после значительного роста цены актива.
  • Низкая прибыльность. Вложения в аурум не относятся к наиболее выгодным инструментам инвестпортфеля.
  • Большие интервалы прибыли и убытков.
  • Невозможность точного прогнозирования движений цены.

Единая стратегия вложений в драгметалл отсутствует. Способ инвестирования подбирается индивидуально в каждой ситуации.

Инвестиции в золото 2021

 Исторический максимум был обновлен аурумом в августе 2020г, вследствие чего доходность показала примерно 46%. Перспективы инвестиции в золото 2021 интересуют сегодня всех вкладчиков, в том числе институциональных инвесторов. Цены в настоящий момент отчетливо демонстрируют тенденцию к росту, повышая привлекательность актива для вкладчиков. Одной из особенностей рынка 2021 года является деглобализация желтого металла, причем новыми мировыми лидерами являются не англосаксонские бароны и еврейские семьи, бывшие золотым истеблишментом последние столетия, а представители этносов из так называемых развивающихся стран. Фактически рынок сменил лидеров, последствия чего предсказать пока сложно.

Стоит ли вкладывать деньги в золото 2021

 Стоит ли вкладывать деньги в золото 2021? Безусловно, стоит. Пандемия коронавируса пока далека до завершения и возникшие из-за нее проблемы в мировой экономике могут проявиться в любой момент. Мировую экономику лихорадит, в том числе из-за политических пертурбаций, а в периоды кризисов драгметалл – одно из наиболее надежных вложений. Пиком стремительного подорожания стал исторический максимум в 2050 долларов за унцию, достигнутый летом прошлого года. С точки зрения старшего аналитика агентства Блумберг МакГлоуна устойчивость фиатных денег подорвана массовыми эмиссиями. Результатом может стать повышение стоимости актива до 3000 долларов за тройскую унцию.

Интерес к фининструменту, с точки зрения большинства аналитиков, сохранится еще год-два. Для инвесторов вложения этого типа являются хорошей альтернативой для сбережения капиталов. В дальнейшем возможно снижение стоимости металла до уровня 1500 долларов за унцию в 2023 году, в том числе из-за ужесточения монетарной политики ФРС США.

 Российские вкладчики часто интересуются, стоит ли инвестировать в золото в 2021 году, если предлагаются акции золотодобывающих компаний. Согласно информации Мосбиржи, акции компаний Полюс, Полиметалл и Золото после снижения выровнялись в цене. Отчеты по первому полугодию 2021 года, показали, что чистая прибыль компании «Полюс» превысила прошлогоднюю прибыль на 450 миллионов долларов. Узнать информацию по другим компаниям можно на официальных сайтах.

 Заключение

 Вложение денег в золото — возможность сохранить капитал даже при сложных экономических условиях и приумножить его. Согласно данным статистики от стоимости грамма аурума 260 рублей в 2000 году цена выросла до 4115, 7 рублей за грамм (Банк России) в октябре 2021. Информация доказывает выгодность вложений, которые даже в случае снижения цены окупятся в долгосрочной перспективе.

 Видов инвестиций, стратегий и способов инвестирования множество, что позволяет вкладчикам подобрать вариант исходя из индивидуальных планов и возможностей. Эксперты портала Город Финансов рекомендуют внимательно отнестись к выбору способа инвестирования, с учетом желаемой доходности и сроков получения прибыли.

Инвестиции в золото: ключевые аспекты