Доходное фермерство (в английском языке используют термин yield farming) стало востребованным направлением в сфере децентрализованных финансов (DeFi) в 2020-м году. В 2021-м году произошел настоящий бум для этой деятельности, когда стоимость заблокированных средств в пулах ликвидности достигла исторического максимума. Что это такое и как получать на нем прибыль сегодня?

Особенности доходного фермерства

Доходное фермерство – это возможность пассивного заработка за счет сдачи криптовалюты в долг. По сути, это возможность предоставить свои криптовалютные средства другим компаниям или физическим лицам, а взамен получать от них ежегодно процент за использование финансов. Эта практика набрала популярность, потому что не требует постоянной занятости, в отличие от майнинга.

Зарабатывать можно за счет майнинга ликвидности. Поощрение ждет тех пользователей, которые занимаются стейкингом или блокируют свои криптоактивы в пуле ликвидности. Финансы можно получать от процентов за кредитование, токенов управления. Объем совокупного заработка всех фермеров выражен в единой метрике или годовой процентной доходности APY. Чем больше инвесторов в пуле ликвидности, тем меньше распределение прибыли на каждого из них.

Первоначально DeFi yield farming был популярен в нише стейблкоинов USDT, USDC и DAI. Но последние изменения на рынке этих токенов заставляют пересмотреть позиции и обратить внимание в сторону платформы Ethereum. Значительное проседание курса стейблкоинов всколыхнуло рынок, стало причиной панических настроений. Поэтому сейчас идет поиск альтернативных эффективных стратегий.

Протоколы доходного фермерства дают вознаграждение поставщикам ликвидности. Они получают так называемые токены управления, которые можно реализовывать на централизованных и децентрализованных платформах, а взамен получать реальную прибыль.

Принципы работы стейкинга

Что такое стейкинг криптовалюта? Это криптовалютные средства, которые поддерживают работоспособность сети. Их владельцы получают заработок за их хранение в блокчейне, проведение транзакций. Такой вид пассивного дохода популярен благодаря минимальным вложениям.

Часы

Стейкхолдерам не нужно круглыми сутками изучать колебания рынка, заниматься трейдингом. Они могут просто ежегодно рассчитывать на стабильный заработок. Для USDT из-за привязки к доллару он небольшой – всего 0,15 процента в год, но для цифровых валют он может составлять до шести процентов в год, а то и больше. Весьма неплохо для не требующего активности процесса.

Что представляет собой APY?

Стратегия доходного фермерства ключевую роль отдает годовому проценту доходности APY. Именно от его размера зависит объем полученной годовой прибыли за конкретные инвестиции. В нем учтена общая сумма процентов от активности, которую применяют ко всей сумме криптовалютных вложений.

Фарминг дохода сопряжен с риском, что связано с колебанием цен и волатильностью рынка. Поэтому пользователям необходимо учитывать современные реалии, прежде чем приступать к инвестициям.

Доходное фермерство: начало

Пионером в сфере привлечения фермеров можно назвать платформу Curve. Этот агрегатор первым стал предлагать пользователям совершать сделки на стейблкоинах и других токенах. В июне 2020 года объем пассивного заработка составлял 100% в год. Хорошая доходность была обеспечена токенами SNX, REN, BAL и CRV.

Создатели Curve начали распределять собственные токены CRV между стейкинг-фермерами, которые в течение некоторого времени обеспечивали ликвидность. За счет этого был значительно повышен спрос на этот вид деятельности.

Где можно заниматься доходным фермерством?

Успешность yield farms зависит от выбора протокола. Среди них выделяют семь самых популярных и эффективных вариантов:

1)     Aave – платформа децентрализованного кредитования с возможностью займа активов и получения прибыли в виде собственных токенов AAVE (размер заработка в 2021 году составил 15% годовых;

2)     Compound – кредитный рынок, предоставляющий возможность получать токены управления COMP или процентную ставку (в 2021 году ее размер составлял 0,21-3% годовых);

3)     Curve – протокол, который ранее отмечали в качестве дебютанта рынка с возможностью обменивать стейблкоины (вознаграждение за 2021 год на платформе могло достигать 10%);

4)     Instadapp – платформа для создания и управления портфелем DeFi, создания инфраструктуры с более 9 миллиардами долларов заблокированных средств в прошлом году;

5)     Balancer – платформа с гибким стейкингом и собственноручно настраиваемыми пулами ликвидности (объем заблокированных средств 2021 составил почти 2 млрд. в американской валюте);

6)     Yearn.finance – протокол агрегации для поиска лучшей на данный момент времени платформы фарминга (алгоритм позволяет зарабатывать на токенах управления YFI);

7)     Venus Protocol – дает возможность использования залоговых средств для создания искусственных стейблкоинов и укрепления стабильности (объем средств – 3,3 миллиарда).

Существуют и другие интересные платформы для доходного фермерства.

Преимущества доходного фермерства

Популярность Yield farming связана с несколькими аспектами:

  • более стабильный пассивный доход по сравнению с традиционными банковскими вложениями;
  • высокий размер процентной ставки;
  • минимальные требуемые действия от пользователя – добавить средства в пул.

Кран валют

Недостатки фарминга дохода

С учетом современных тенденций криптовалютного рынка, проседания курса стейблкоинов и даже Bitcoin можно говорить о высокой рискованности DeFi фарминга. Для пользователей существует реальный риск потери средств в моменты нестабильности рынка. А сейчас такой момент как раз наступил.

Однако расчет доходности фарминга позволяет оценить риски. Безусловно, гарантированный результат никто не может обещать. Нужно учитывать, что в криптовалютной деятельности появились свои злоумышленники. Вместе с развитием рынка криптовалют активно расцвела новая разновидность преступлений.

Доходное фермерство может быть подвержено хакерским атакам, взлому. Могут иметь место элементарные ошибки новых платформ, которые в погоне за прибылью не удосуживаются как следует проверить код. Именно поэтому следует отдавать предпочтение опытным платформам. Протокол DeFi оказывается зависимым от работоспособности нескольких базовых приложений. При критических ошибках в одном из них риску может подвергнуться вся экосистема, а значит, миллионы заблокированных в ней вложений инвесторов.

Хакеры

В блокчейне появляются сомнительные токены от компаний, которые обещают сиюминутный заработок. Для минимизации рисков необходимо ответственно подойти к выбору протокола, почитать отзывы пользователей. Хитроумные мошеннические операции предполагают возникновение раг пула – изымания ликвидности пола. Разработчики такого протокола просто присваивают себе средства фермеров и скрываются в неизвестном направлении.

Можно выделить следующие разновидности рисков:

1)    технические риски, к которым относят вероятность взлома профессиональными хакерами и опустошения пула;

2)    комиссионные риски – в некоторые моменты комиссия за совершение транзакций может составить 100-200$ и тем самым перебить предполагаемую годовую прибыль.

Легкой добычей для опытных взломщиков становятся дешевые сервисы, которые работают на старой архитектуре и не удосуживаются ее тщательно проверить. В истории DeFi проектов можно вспомнить несколько крупных взломов. Для платформы PancakeBunny хакерская атака закончилась потерей 45 миллионов долларов заблокированных средств вкладчиков, а Yearn потеряли 11 миллионов в той же валюте.

Для преодоления проблемы высокой комиссии необходимы крупные вложения. Когда вкладываешь в фермерство миллионы долларов, то комиссия в 100$ несущественно влияет на прибыль. По этой причине инвестировать в эту деятельность одну-две тысячи долларов – не рентабельно. В этом бизнесе играют по-крупному.

Следует вспомнить про еще один, но менее существенный риск – проскальзывание. Оно похоже на обычное биржевое проскальзывание и зависит от заполненности пула (для традиционных банков — стакана), а также размера совершаемой сделки.

Как видим, рисков здесь предостаточно, но никто не говорит, что будет легко. Фермерам важно уметь работать с имеющимися рисками, своей активностью и анализом рынка, минимизировать их настолько, насколько это возможно. Даже при максимальном просчете всех переменных от рискового фактора нельзя избавиться абсолютно. Он будет сопровождать любую операцию независимо от платформы, текущего состояния рынка и способностей фермера.

Как начать зарабатывать на фермерстве

Что делать человеку, который решил начать зарабатывать на доходном фермерстве?

1)     узнать совместимость его криптовалютной биржи с фермерством;

2)     выбрать платформу для размещения активов;

3)     выбрать лучший способ получения прибыли (проценты за кредитование, токены управления);

4)     активировать криптокошелек.

Перед началом необходимо взвесить все за и против, оценить перспективы и текущую ситуацию на рынке.

Дополнительную прибыль можно получать от нативных токенов. Они поступают на криптовалютный кошелек сразу после вложения в пул. Токены являются гарантией владения средствами и возможностью в любой момент вывести их в реальные деньги. За пользователем сохранено право когда угодно перенаправить средства в другой пул, но тогда он рискует потерять накопленные, но еще не выплаченные проценты. Пулы ликвидности на нескольких платформах могут соотноситься друг к другу в самых разнообразных пропорциях. Это могут быть как классические 50 на 50, так и 99 к 1.

Что такое криптокредитование?

Криптокредитование – это разновидность классического кредитования, в которой в займ под проценты пользователь дает свои криптовалютные средства. Любой проект может воспользоваться инвестициями, взамен обязуясь через определенный промежуток времени вернуть их с процентами. Обычно процентная ставка оказывается небольшой, а самым известным примером криптокредитования является сервис Compound. Доходный процент составляет 3%, что можно сравнить со стандартными банковскими кредитами.

Как выбрать платформу для yield farming?

Ранее мы уже отмечали существование большого количества площадок для доходного фермерства и важность их грамотного выбора. Перед началом деятельности нужно выполнить полномасштабный анализ всех предоставляемых возможностей. Изучение технической документации проекта позволит узнать цену за один токен и оценить доходность. Важным является показатель длительности основной эмиссии токенов.

Торговля монетами с высоким уровнем капитализации доступна на децентрализованных биржах, хотя централизованная биржа Binance также дает такую возможность. Прибыльность фарминга не является константной величиной. Она может меняться ежемесячно, ежедневно и даже ежечасно, поэтому обращают внимание на следующие параметры:

  •  распределение имеющейся криптовалюты по проектам;
  • мониторинг текущего состояния платформы;
  •  оценка имеющихся рисков;
  •  появление новых вариантов.

Хорошим решением будет не инвестировать свою криптовалюту в одну платформу, а распределить средства между несколькими площадками. В таком случае снижается риск одновременно потерять все средства при провале одной из платформ.

Для получения информации о том, что будет с USDT – прогноз курса, полезно будет прочитать нашу недавнюю статью. Здесь в понятной форме специалисты рассказывают про особенности стейблкоина Tether, причины его падения и перспективы дальнейшего развития. Это позволит понять, стоит ли делать вложения в эту криптовалюту или же она сейчас не принесет желаемой прибыли от инвестиций.

Зачем нужны сайты-трекеры?

Для анализа информации по поводу платформ фарминга и лучших предложений не нужно бесконечно посещать различные сайты в интернете. Существует несколько специализированных ресурсов, где в одном месте собраны данные обо всех имеющихся площадках в текущем состоянии. Их называют сайтами трекерами или crypto yield farming rankings.

Они предоставляют сведения в следующем виде:

  • название пула;
  •  пара токенов;
  •  общая заблокированная стоимость на дату просмотра;
  • тип получаемого вознаграждения;
  • уровень риска непостоянных потерь;
  • годовая доходность (в процентах от вложенной суммы).

Какие можно выделить сайты-трекеры:

1)     coinmarketcap – полный перечень проектов с возможностью высчитать размер непостоянных потерь (доступна сортировка списка по APY);

2)     coingecko – широкий список платформ с сортировкой по заблокированной стоимости в пуле;

3)     портал yieldfarming.info – здесь представлены только самые популярные пулы, но можно найти полезные статьи для начинающих фермеров;

4)     vfat.tools – крупнейший агрегатор ферм с возможностью выбора блокчейна, трекингом и расчетом предполагаемой прибыли;

5)     yieldwatch.net – сервис позволяет отслеживать имеющиеся в пулах ликвидности вложения, чтобы оценивать прогресс.

Так сколько можно заработать?

В сфере доходного фермерства действует принцип: кто не рискует, тот не пьет шампанское. Есть стабильные платформы, которые предлагают регулярный доход в размере 1-3% годовых. Но какая выгода делать такие вложения в криптовалюту, если такой же процент прибыли можно получить за счет открытия простого банковского депозита?

Поэтому для получения 20-30 процентов прибыли необходимо вкладывать цифровые инвестиции в рискованные проекты. Стоит осознавать, что есть высокая вероятность либо не получить никакого профита, а при самом худшем сценарии – потерять вложения. Доходное фермерство при любых раскладах включает рисковую составляющую. Кто не хочет с этим мириться, тому лучше заняться другой деятельностью.

Деньги

В этом плане yield farming и близко нельзя сравнивать с традиционным банковским инвестированием. Во втором случае можно стабильно получать свои пару процентов в год, но заработок этот будет смешным. Если хотите большего, то доходное фермерство – это больше возможностей, но и больше рисков. С другой стороны, если «капает» 0,5-1% дохода в год, пока ты просто сидишь на диване, то это неплохо.

Выводы

Мы разобрались с тем, что такое стейкинг и фарминг в криптовалюте. По факту эти процессы не сильно отличаются от стандартных кредитных операций, только инструментом в них выступает крипта. Это действенные способы для получения пассивного дохода, что в нынешнее сложное время будет не лишним. Однако нельзя отождествлять их со стандартными сберегательными счетами, ведь они обладают своими особенностями. Они не являются традиционными вкладами по своей сути.

Но для успеха фермерам необходимо придерживаться нескольких принципов:

1)     грамотное изучение площадок перед вложением;

2)     поиск оптимального уровня рискованности;

3)     получение детальной информации о токенах.

Доходное фермерство функционирует за счет получения дохода на заблокированные средства или процента от займа криптовалюты другими компаниями. Размер вознаграждения yield farming (перевод с английского дословно как «урожайное фермерство») превышает доходы в традиционном инвестировании, но сопряжен с повышенным риском.

При удачных раскладах можно получить и 50, и 100% «урожайности». Не зря этот процесс сравнивают с работой фермера. Тут все протекает, как в сельскохозяйственных работах. На размер урожая могут влиять различные факторы, вроде плохих погодных условий или недостаточного полива земли. Победителем становится тот, кто разрабатывает грамотную стратегию, оценивает все риски и правильно адаптируется к изменениям. В этом и заключается успех доходного фермера, который хочет значительно приумножить свои вложения. 

Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии