Специалисты в области управления финансами настоятельно рекомендуют владельцам сбережений (даже совсем небольших) инвестировать финансовые средства в целях сохранения их стоимости. Идеальный вариант – инвестирование в активы, стоимость которых будет растит со временем даже с поправкой на инфляцию. Отказ от инвестирования означает, что деньги вкладываются в самый бесполезный актив, реальная доходность которого отрицательная,  то есть в наличность. Владельцы капиталов также лишают себя возможности получать пассивный доход при минимальных затратах времени.

Акции (или долевые активы), представляющие собой разновидность торгуемых на фондовых биржах ценных бумаг, являются единственными в мире (помимо недвижимости) активами, которые имеют значительную положительную реальную доходность на долгосрочном горизонте. По факту приобретение акций компаний  (company shares)  означает покупку доли компании\бренда\предприятия с переходом к держателю акций прав на получение части дохода эмитента (дивидендов). В зависимости от вида долевых активов (обыкновенные или привилегированные) владелец ценных бумаг получает также право голоса на собрании акционеров и может вносить свои предложения относительно деятельности компании.

Часто задаваемый аналитикам вопрос «в какие акции вкладывать в 2021» отнюдь не праздный, поскольку целесообразность инвестирования напрямую зависит от выбора объекта для вложения финансов. Город Финансов предлагает информацию, ознакомление с которой позволит начинающим инвесторам выбрать акции для инвестирования в 2021, не прибегая к услугам финансовых советников.

Лучшие инвестиции 2021 — Топ 10 финансовых инвестиций от экспертов в сфере российских финансов — Invest-Rating.ru

 Долевые активы в 2020

Одной из особенностей долевых активов (акций) является то, что покупатель буквально получает долю бизнеса при покупке ценных бумаг. Гарантировать получение дохода эмитент не может – при получении прибыли будут выплачены дивиденды, при отсутствии прибыли дивидендов не будет. В случае банкротства предприятия его имущество будет распродано, а из вырученных денег в первую очередь будут отданы долги держателям облигаций. Акционеры получат возмещение после того, как долги перед держателями облигаций полностью погашены. Акции – инвестактивы довольно рисковые, но при этом и доходные, поскольку если продукт эмитента будет пользоваться спросом, то дивиденды будут внушительными. У фининструментов с фиксированной доходностью имеются ограничения по доходности, в то время как акции могут приносить неограниченный профит. Для того, чтобы определиться в какие акции вложить деньги 2021, следует ознакомиться с информацией о российских и глобальных фондовых рынках 2020.

На российском рынке по итогам 2020 самыми быстрорастущими стали ценные бумаги ИТ-компаний, золотодобывающих компаний и предприятий продуктового ретейла. Из-за растущей неопределенности инвесторы переходили в защитные сектора, однако по числу пришедших  на Мосбиржу частных инвесторов (4,2 млн при 1,5 млн в 2019г) 2020 был рекордным. Итоговое число частных инвесторов составило 8,5 млн при количестве активных (сделка раз в месяц) 1,3млн. Из-за связанной с пандемией неопределенности и низких ставок по депозитам инвесторы стали искать доход в company shares, чем и объясняется увеличение числа регистрирующихся на Московской бирже.

По итогам 2020г доходность company shares  России  выглядела следующим образом:

  1. PLZL\Полюс 116%;
  2. YNDX\Яндекс 89%;
  3. AFKS\АФК Система  87%;
  4. TCSG\TCS-ГДР (TCS Group) 86%;
  5. POLY\Polymetal 73%;
  6. MGNT\Магнит 58%;
  7. NLMK\НЛМК 49%;
  8. MOEX\Московская биржа 49%;
  9. PIKK\ПИК 46%;
  10. HYDR\РусГидро 37%;
  11. DSKY\Детский Мир 34%;
  12. CHMF\Северсталь 34%;
  13. PHOR\ФосАгро 31%;
  14. FIVE\FIVE-ГДР(X5 Retail Group) 29%;
  15. MAGN\ММК 23%;
  16. RSTI\Россети АО 23%;
  17. GMKN\ГМК Норникель 23%;
  18. POGR\Петропавловск 22%;
  19. RTKM\Ростелеком АО 20%;
  20. RUAL\Русал 18%.

Лидером доходности стал крупнейший российский производитель золота «Полюс» с ростом ценных бумаг в 116%. Золотодобытчики, в отличие от других отраслей, получили немалую выгоду от пандемийного кризиса и панических распродаж. Среди лидеров также оказались «Яндекс», акции которого прибавили в стоимости 89%, и головная структура Тинькофф Банка (TCS Group) с 86%.

Долевые активы ИТ-компаний поднялись в цене закономерно, поскольку из-за локдаунов и ограничений в перемещениях вырос спрос на ИТ-услуги. Бумаги «АФК Система» поднялись в цене на 86% благодаря тому, что фармахолдинг «Биннофарм групп» специализируется в направлении производства вакцины «Спутник» и препаратов для лечения КОВИД19. В перечень эмитентов с наибольшей доходностью вошли продуктовые ритейлы «Магнит» и Х5 Ритейл Групп.

С точки зрения аналитиков в 2021 не следует ждать бюджетных стимулов 2020г, поэтому внимание инвесторов сместится в сторону наиболее пострадавших из-за пандемии циклических секторов (металлы, банки, нефтегаз).

Инвестирование 2021: самые прибыльные направления для инвестиций

Определиться, в какие акции вкладывать 2021 году на мировых фондовых рынках, можно посредством анализа информации по фондовой бирже за 2020г, в котором наилучшие результаты показали:

  1. Tesla Inc 811,5%.
  2. Zoom Video Communications Inc 415,6%.
  3. Square Inc 267,1%.
  4. Snap Inc 213,5%.
  5. Nvidia Corp 117,1%.
  6. PayPal 110,1%.
  7. AMD 98,4%.
  8. Uber Inc 76,4%.
  9. Apple Inc 73,7%.
  10. Qualcomm Inc 70,9%.
  11. Amazon.com Inc 69,7%.
  12. FedEx 68,8%.
  13. Deere&Co 66,7%.
  14. Netflix Inc 54,8%.

Эксперты утверждают, что по итогам 2020г общемировой рынок акций предоставлял долгосрочным инвесторам с горизонтом 15 и более лет достаточно привлекательные возможности для инвестирования.

Что собой представляет венчурное инвестирование

Инвестирование 2021: лучшие company shares

Разнообразие вариантов на фондовых рынках позволяет подобрать лучшие акции для инвестирования в 2021 независимо от размеров стартового капитала. Прежде чем заняться отбором company shares, следует определиться с наиболее перспективными направлениями.

Аналитики фондовых рынков рекомендуют искать лучшие акции для инвестирования в 2021 среди предложений компаний, осуществляющих деятельность в следующих сегментах экономики:

  • корпоративное программное обеспечение;
  • промышленные технологии;
  • экотовары и продукты (включая экотранспорт);
  • «зеленая» энергетика;
  • цифровое здравоохранение и медицинские технологии;
  • онлайн-сервисы;
  • блокчейны;
  • автоматизация (различные сферы);
  • маркетплейс;
  • электронная коммерция и доставка;
  • игры и развлечения (включая стартапы) и т.д.

В целом топ лучших акций для инвестиций 2021 в американском секторе выглядит следующим образом:

  1. Microsoft
  2. Mastercard
  3. Alphabet
  4. Amazon
  5. Apple
  6. Tesla
  7. Visa
  8. Starbucks
  9. NVIDIA
  10. Walmart
  11. JPMorgan Chase
  12. Salesforce.com
  13. Square
  14. Netflix
  15. Adobe
  16. PayPal
  17. McDonald’s
  18. Advanced Micro Devices
  19. Boeing
  20. ServiceNow
  21. Facebook
  22. NextEra Energy
  23. UnitedHealth
  24. Home Depot
  25. Berkshire Hathaway

Инвестирование | Майя Вихтинская

Вложения в company shares  от гуру

Выяснить, насколько правильно составлен  топ акций для инвестирования 2021, поможет информация о составе портфелей прославленных гуру. По стилю работы Уоррен Баффет, Джордж Сорес, Рей Далио  и Джоэл Гринблат заметно отличаются друг от друга. Объединяет четырех прославленных инвесторов желание получать от инвестиций при некоторых ограничениях по риску максимальную отдачу.

Портфели гуру инвестинга в 2021г выглядят следующим образом:

Уоррен Баффет отдал предпочтение долевым активам технологических, фармацевтических и телекоммуникационных компаний. В портфеле компании Баффета почти 48% отдано акциям Apple, что свидетельствует об изменении Баффетом собственной инвестиционной стратегии. Внушительную часть портфеля заняли company shares Pfizer Inc. (PFE)  и  Merck & Co. Inc. (MRK). Как показали события 2021г Баффет не прогадал, выбрав двух глобальных фармацевтических монстров, которые платят весьма достойные дивиденды.

Рэй Далио, автор книги «Принципы», работает со своей компанией Bridgewater Associates LP по собственным алгоритмам и принципам, имеющим свойство оперативно меняться при изменениях фондового рынка. Рей Далио добавил в свой портфель акции торговой компании Walmart Inc. (WMT), The Coca-Cola Company (KO), PepsiCo, Inc. (PEP), McDonald’s Corporation (MCD). Судя по всему Далио решил добавить бумаги компаний, которые в период пандемии были несколько в тени, и дополнить их защитными активами, которые на плаву практически всегда. МакДональдс и Пепси платят отличные дивиденды, о чем не следует забывать.

Джоэл Гринблат, являющийся автором «Маленькой книги победителя рынка акций», приобрел для своей компании бумаги Varian Medical Systems, Inc. (VAR). Эмитент специализируется в направлении проектирования, производства и продажи современного медицинского оборудования для лечения онкозаболеваний. За 2019-2020 активы  Varian Medical Systems выросли на 40%.

Джордж Сорос инвестировал средства в биржевой фонд Invesco QQQ Trust (QQQ), отражающий динамику индекса NASDAQ 100. Скорее всего, эта инвестиция является  долгосрочным вложением в технологические компании. Крупнейшие компании индекса — Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, Alphabet, Tesla, NVIDIA и др. Сорос приобрел также бумаги Varian Medical Systems, Inc. (VAR).

Исходя из представленной информации понятно, что ведущие инвесторы отдали предпочтение активам компаний технологического и медицинского секторов.

Самые перспективные и не очень инвестиции в 2021 году

ТОП 10 акций на 2021

В топ 10 акций для инвестирования на 2021 вошли следующие компании:

  • Apple. Бумаги эмитента среди инвесторов оцениваются высоко благодаря отличной прибыльности и перспективности. Интерес вкладчиков в 2021 году подогрело предложение Илона Маска купить компанию.
  • Tesla, долевые активы которой стабильно востребованы благодаря сокращению расходов, грамотной стратегии руководства и отличной динамике продаж.
  • Amazon, активы которого поднялись в цене после публикации благоприятного прогноза. Эксперты предсказывают дальнейший рост цены и увеличение целевой стоимости акций. Поскольку пандемия коронавируса далека от завершения, вероятность роста стоимости очень высокая.
  • Facebook. После некоторого падения стоимость бумаг компании Марка Цукерберга снова восстановилась в цене. Эксперты прогнозируют подорожание бумаг.
  • Netflix, цены на долевые активы которого превзошли все прогнозы. Следует помнить, что дивиденды компания не выплачивает.
  • Zoom. Акции сервиса видеосвязи показали отличные результаты в первые четыре месяца года (рост на 120%). Поскольку до победы над пандемией еще далеко, дальнейший рост цен на активы более чем вероятен.
  • Walmart Inc, бумаги которого пользуются спросом после запуска членства с подпиской. Акции компании – желанное приобретение для многих вкладчиков.
  • Microsoft, без которого не обходится ни один ТОП. С начала 2021 бумаги увеличили стоимость примерно на 30%, в том числе благодаря новому облачному сервису, онлайн-приложениям и игровым сервисам. После подписания контракта на 10 млрд долларов с Минобороны США привлекательность активов повысилась.
  • NVIDIA. Компания после капитализации обошла ИНТЕЛ и стала самым крупным производителем микропроцессоров США. Капитализация – более 250 миллиардов долларов. За 5 лет стоимость бумаг выросла на 73,7%.
  • Home Depot, активы которого поднялись в цене почти на 40%. Эксперты прогнозируют, что бумаги станут одними из лучших для инвестирования. Квартальные продажи растут благодаря сервису «пикап».

 Российские акции: лучшие 2021

Большинство россиян интересует в первую очередь инвестирование в российские акции 2021.

Эксперты российских фондовых рынков включили в ТОП лучших company shares:

Нефтегазовый сектор — Лукойл и Газпром нефть.

Металлургия — Северсталь, ММК, Норникель.

Золотодобыча — Полюс, Полиметалл и Петропавловск.

Добыча алмазов – АЛРОСА.

Ценные бумаги перечисленных эмитентов традиционно востребованы отечественными и зарубежными вкладчиками.

В других секторах промышленности лучшие российские акции для инвестирования в 2021 предлагают:

  • Потребительский сектор — X5 Retail (лидер рынка онлайн-ритейла, стоимость бумаг выросла в условиях пандемии), РУСАГРО (дивидендные выплаты планируются в районе 50% от чистой прибыли).
  • Химическая отрасль – ФосАгро (высокие дивиденды).
  • Сектор телекоммуникаций – МТС (8,6% дивидендной доходности и дополнительный доход благодаря buyback), Ростелеком (рост благодаря развитию облачных услуг).
  • Энергетический сектор – РусГидро (рост дивидендов в 1,5 раза), Юнипро (увеличение дивидендов на 43%), Ленэнерго-ап (доходность по дивидендам 9,3-10,7%), Интер РАО (самый дешевый генератор на рынке России).
  • Финансовый сектор – Московская биржа, TCS Group (у компаний фундаментально сильнейшие кейсы, что делает их бумаги привлекательными для долгосрочного инвестирования), Сбербанк с качественным кредитным портфелем и собственной экосистемой. Хорошую доходность обещают акции QIWI.
  • Транспортный сектор – Аэрофлот (вероятен постепенный рост).
  • Сектор недвижимости. В перечень «лучшие российские акции для долгосрочного инвестирования 2021» вошли крупные девелоперы ПИК (с высокой долей ипотеки) и  ЛРС (в инвесткейсе значительную долю занимают дивиденды).

В целом инвестиции в российские акции 2021 перспективны в долгосрочном варианте. Краткосрочные вложения оправдаются при покупке долевых активов предприятий газонефтедобывающих и золото-алмазодобывающих, химических компаний, предприятий банковского и потребительского секторов.

Долгосрочное инвестирование в акции 2021

Вкладчики, которые ищут акции для долгосрочного инвестирования 2021, предпочитают выбирать компании, расширяющие бизнес и выплачивающие внушительные дивиденды. Среди эмитентов, акции которых для долгосрочного планирования в 2021 году выглядят перспективными в ближайшие 10 лет, эксперты рекомендуют обратить внимание на следующие:

 Starbucks, которая планирует открыть к 2030 году дополнительно 22000 магазинов к существующим 33000 заведений. Эмитент показывал прекрасные результаты с момента выхода на биржу и стабильно увеличивает доходы. Компания выплачивает стабильно растущие дивиденды и за последние 6 месяцев ее акции выросли на 33,26%.

PayPal, успешно конкурирующая с ВИЗА и МАСТЕРКАРД благодаря постоянно вводимым новшествам и эффективным технологиям. Эмитент покупает компании и выкупает свои бумаги в целях увеличения ценности для акционеров. Предприятие планирует запустить новые финансовые услуги, расширить сервис криптовалюты и утроить к 2025 году объем платежей. За последний год акции PayPal выросли на 147,6%. К 2025г через обратный выкуп активов планируется вернуть акционерам 12-16 млрд долларов.

Walmart увеличил стоимость своих активов за год на 23%, доказав свою конкурентоспособность. Концерн успешно совместил физическую розничную торговлю с электронной коммерцией, используя свои магазины в качестве точек доставки товаров, предложил программу подписки.

Disney повысил привлекательность для инвесторов с запуском нового потокового сервиса Disney+, объединившего на одной платформе любимый поколениями контент. На потоковых платформах монетизируется актив нескольких киностудий. К 2024г Disney+ планирует набрать до 260 млн подписчиков при общем числе подписок до 350млн.

Airbnb с узнаваемым брендом имеет отличные перспективы в плане долгосрочного инвестирования.

Лучшие инвестиционные стратегии на 2021 (российские акции)

Среди российских эмитентов (в перечень не вошли предприятия нефтеугледобывающей  отрасли) в плане долгосрочного инвестирования наилучшие перспективы имеют:

Сбербанк, являющийся крупнейшим банком страны и имеющий системообразующий статус. Инвестирует в перспективные ИТ-проекты для поддержания рентабельности в будущем.

TCS Group со стабильным ростом, высокой рентабельностью (по итогам 2020г – 40%) и передовыми технологиями.

НОВАТЭК, специализирующийся на экспорте газа.

Московская биржа с системообразующим статусом, стремительно развивающаяся в условиях пандемии.

ГМК Норникель, являющийся крупнейшим в мире производителем никеля, меди и палладия, в своей отрасли наиболее рентабельное предприятие.

Русарго (агрохолдинг) с высоким денежным потоком.

ФосАрго (удобрения) с низкой себестоимостью, высокой маржинальностью, хорошими темпами роста, стабильными дивидендами (50-75% чистой прибыли).

Яндекс, уверенно наращивающий прибыль с начала коронакризиса благодаря применению новейших технологий.

Иностранные акции 2021

Чтобы разобраться, в какие иностранные акции инвестировать в 2021, вкладчикам следует обратить внимание на перспективность, ликвидность, стоимость и доходность активов. Доходность company shares – важнейший критерий выбора, поскольку от него зависит размер получаемой прибыли, которая бывает ожидаемой, долгосрочной, среднегодовой, реальной (за вычетом инфляции), прибылью до уплаты налогов. Оценка доходности может осуществляться способом наивного эмпиризма, методом глубокой аналитики, посредством игры от базовых уровней.

Американские company shares

Инвесторов в большинстве случаев интересует информация по теме «американские акции какие купить 2021» можно с хорошими перспективами доходности. Выбор вполне закономерный, особенно если вспомнить, что именно американский рынок показал в кризисные 2019-2020гг наилучшие результаты и на данный момент активно восстанавливается. Вкладчикам, интересующимся в какие американские акции инвестировать в 2021 сейчас, аналитики рекомендуют обратить внимание  на бумаги следующих эмитентов:

  • Intel, вектор развития которого изменился в 2021г (концерн начал производить процессоры, чипы и микросхемы для вышек 5G, не прекращая производство компьютеров). Согласно оценкам аналитиков бумаги поднимутся в цене на 19%.
  • AT&T (один из дивидендных аристократов США) с минимальным потенциалом роста до конца года 18%.
  • Moderna (фарма-сектор), вакцина которой третья в мире по популярности. В 2020г выручка увеличилась на 4000% при росте стоимости акций на 37%. До конца 2021г прогнозируется рост стоимости бумаг на 19%.
  • Microstrategy (ПО для мобильных устройств и облачные хранилища), активно скупающая биткоин. В связи с развитием крипторынка вероятный прирост стоимости – 37%.
  • Sunrun (производство и поставки солнечных батарей) с ожидаемым ростом цены акций на 27%.

Привлекательными вариантами для инвестиции в американские акции 2021 прямо сейчас выглядят компании банковского сектора, платежные системы, ритейлы, производители потребительских позиций и автомобилей, предприятия металлургической промышленности, авиакомпании и т.д.:

  • American Airlines;
  • Nike;
  • Hewlett-Packard;
  • PayPal;
  • Adobe;
  • Alphabet;
  • Newmont Mining Corporation;
  • ADBE;
  • Biogen;
  • Johnson & Johnson и другие.

Российские акции легко упали и тяжело отжимаются

Китайские company shares  2021

Вкладчикам, желающим вложить деньги в лучшие китайские акции для инвестирования в 2021, рекомендуется обратить внимание на company shares в следующих секторах:

  • Рынок онлайн продаж — Alibaba и JD.com.
  • Производитель электроники Taiwan Semicontuctor Manufacturing (интегральные схемы, пластины, зонды и др. электроника).
  • Разработчик ПО и онлайн-игр платформа онлайн-торговли NetEase.
  • Соцсеть Weibo (аналог Фейсбука).
  • Добыча сырья (алюминий) — Aluminum Corp of China.
  • Авиаперевозчики China Eastern Airlines и China Southern Airlines.

Выглядят привлекательно акции интернет-компаний:

  1. Pinduoduo (PDD)
  2. Tencent (TCEHY)
  3. Vipshop (VIPS)
  4. Baidu (BIDU)
  5. Tencent Music Entertainment (TME)
  6. NetEase (NTES)
  7. Trip.com (TCOM)
  8. Dada Nexus (DADA)
  9. Bilibili (BILI)
  10. Joy (YY)
  11. KE Holdings (BEKE)

В сфере электромобилей китайские  компании  становятся серьезными соперниками Tesla:

  • Nio (NIO)
  • Xpeng Motors (XPEV)
  • Li Auto (LI)
  • BYD Co. (BYDDF)

Китайские финансовые фирмы и брокерские компании, акции которых торгуются в США:

  • Futu Holdings (FUTU)
  • Up Fintech (TIGR)
  • 360 Digitech (QFIN)

Предприятия из других секторов экономики:

  • Солнечная энергетика: Daqo New Energy (DQ), JinkoSolar (JKS)
  • Образование и обучение: New Oriental Education (EDU), Tal Education (TAL),
  • 17 Education & Technology Group (YQ), GSX Techedu (GSX)
  • Производитель косметики Yatsen (YSG).
  • Оператор дата-центров GDS Holdings (GDS).

Эксперты рекомендуют для минимизации рисков инвестировать в китайские акции через ETF.

P.S. При выборе company shares  для инвестирования в 2021г Город Финансов рекомендует ориентироваться с учетом двух факторов – выбранной инвестиционной стратегии и финансовых возможностей. Инвестирование в акции – удобный и эффективный способ приумножить капитал и получать хорошую пассивную прибыль, но только при условии разумного управления деньгами.